【大纪元2024年05月04日讯】（大纪元记者林燕综合报导）“中国（中共）洗钱组织在不到十年的时间里，从不为人知到今天，已成为全球大部分洗钱活动的主导者。”美国国土安全部国土安全调查局打击跨国有组织犯罪的代理助理主任里卡多·马约拉尔（Ricardo Mayoral）说。
他周二（4月30日）出席参议院国际麻醉品管制核心小组举行的听证会时表示，中共洗钱组织已成为墨西哥贩毒集团的首选。
马约拉尔介绍说，中共洗钱组织充当外币兑换中心，帮助跨国犯罪组织把犯罪活动得来的美元换成外币。通常，他们利用美国执法部门无法涉足的加密应用程序进行交易，使得贩毒集团和中共洗钱组织能够迅速、悄无声息地转移大量脏钱。
中共洗钱组织依靠地下钱庄和钱骡
马约拉尔表示，中共洗钱手段很多，包括地下钱庄、使用“钱骡”和银行内鬼等操作。
他说，洗钱组织通过地下银行系统把需要汇往海外的金额汇到由他们控制的一个当地银行账户里。然后，安排向汇款人选择的银行账户进行对等支付或镜像转账。这种镜像转账洗钱比其它专业的洗钱组织的速度更快，成本也更低。
为避开美国《银行隐私法》的规定——超过一万美元交易，会被上报给金融机构——不法分子使用拆分法，把大额金融交易分成较小的万元以下金额交易，以逃避监管机构或执法部门的审查。
此外，洗钱组织还有四处找不知情的海外华人当“钱骡”。
马约拉尔表示，有些从事蓝领工作，比如体力活或厨师的中国人被招募为钱骡，借用他们的中国护照和虚假身份开立银行账户。
他说，中共洗钱组织从移居世界各地的华人中招募人员，并利用监管漏洞迅速改变运营方式。
中共洗钱组织在银行安插内鬼
这位官员说，他们还碰到了一些银行内鬼案例。中共洗钱组织贿赂不同美国银行分行的职员，让他们为使用假中国护照开设银行账户的行为不闻不问，甚至还反过来帮洗钱组织核实他们开设的账户是否受到美国执法部门的监测。
甚至洗钱组织还把自己人安插到美国银行的分行，不仅监测这些有问题的账号，还可以在账户开设后更改这些账户上的地址和电话号码。如果银行致电客户，则安排洗钱组织自己的人接听电话。
财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布莱恩·纳尔逊（Brian Nelson）在证词中说，中共洗钱组织利用中国人对美元的需求与跨国犯罪集团有大量黑色收入供给美元，使得他们能够跨境转移价值，而不需要跨境转移实物现金或进行支付，甚至不需要使用正式的金融系统，这给美国检测和破坏他们的行动带来了挑战。
中共限制中国公民每年向境外转移资金不超过5万美元，这促使试图规避货币限制的中国人越来越依赖洗钱组织的服务来获得美元。
纳尔逊在听证会上表示，中共洗钱组织已成为美国金融体系面临的最大洗钱威胁之一，这些组织收取较低的费用，提供损失担保以及简化洗钱流程。
国会常设委员会参议院国际麻醉品管制核心小组的主席、预算委员会主席谢尔登·怀特豪斯参议员（Sheldon Whitehouse）在听证会上表示，面对这一威胁，美国及其国际伙伴的反应相对迟缓。
这位参议员提出了一项跨党派议案，旨在建立一个跨境金融犯罪中心，隶属于国土安全部，以协调联邦金融犯罪调查和与美国边境相关的信息。他说，这个中心将加强美国打击中共洗钱组织网络的能力。
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