【大纪元2026年02月03日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）强化打诈机制再出招，金管会3日表示，除针对外籍人士特定离境状况建立账户暂时冻结机制，也同步扩大异常存款账户的监控范围，盼从源头拦阻人头户与可疑金流，提升金融体系防诈韧性。
内政部警政署发现，部分外籍人士离境后，其在台账户遭不法集团利用作为人头户情形日益严重。金管会表示，经跨部会协调，已与移民署、劳动部等机关建立资讯通报机制，自今年1月起，若外籍人士出现聘雇期满离境、提前终止聘雇离台、行踪不明，或因非法入境工作遭查处收容等4种情况，金融机构比对身份后，可先行将账户暂时冻结。
金管会官员说明，银行目前均已介接移民署资料系统，能掌握外籍人士居留与出入境状态。当接获通报并确认客户身份后，账户将被限制提领及汇入功能，以避免遭犯罪集团操控。不过，此举属“暂时性管制”，并非注销账户；若当事人日后返台，仍可向银行申请恢复使用。
考量部分外籍人士离境后仍可能有退税或补助款项待领，相关部会也研拟配套，例如改以开立支票等方式，由合法管道转交本人，以兼顾防诈与权益保障。
另一方面，金管会也预告修正“存款账户及其疑似不法或显属异常交易管理办法”，扩大第二类疑似异常账户的认定态样，预告期60天，规划4月中旬上路。未来若出现短期内大量开户或频繁设定约定账号却无法合理说明、外籍人士居留证件逾期且行方不明，或账户留存电话与既有警示户相同等情形，银行须提高监控强度。
金管会指出，配合检方推动可疑账户预警机制，银行对第二类账户若发现重大或急迫异常交易，可即时通报司法警察机关或检察机关，让执法单位及早介入，力求在资金流出前拦阻诈骗金流，形成阻诈防护网。
责任编辑：吕美琪
