【大纪元2月26日报导】（中央社记者林琳纽约二十五日专电）纽约台湾同乡联谊会、大纽约客家会及中美会计师协会，于二月二十五日在纽约法拉盛侨教中心主办讲座，说明美国新版所得税法以及投资及税务规划方案。
杜泓青会计师说明如何在新版所得税法的架构下省税，同时鼓励与会者及早做退休规划，例如参加401K退休金办法、利用医疗储蓄账户以及投资政府公债。
多位在金融及保险事业服务的侨界专家在会中介绍网上投资现况与展望、消费者保护法规、保险与储蓄的基本概念，以及最新联邦医疗照顾处方福利。
美东华人学术联谊会董事长曾令宁表示，美国国会在二零零零年三月通过实施的“金融服务业现代化法案”，是近代金融史上一个重要的里程碑，因为这项法案的通过造成金融生态丕变与金融版图重划。
根据该法案，截至二零零三年三月底，美国已成立的金融控股公司约有六百家，资产总额高达八兆三千亿美元。其中，人们熟知的美国国内金融控股公司有花旗集团、美国银行、嘉信理财、摩根大通等。
此外，大众熟知的国外金融控股公司有法国里昂信贷集团、瑞士联合银行、德国德意志银行、加拿大多伦多道明银行等。这些金融控股公司已经开始提供银行、证券、保险及理财咨询服务、中美会计服务，而且市场占有率不断增加。
曾令宁表示，根据十大工业国家中央银行研究报告，最近十年来，银行、证券及保险金融机构并购案高达七千五百件，总值在一兆六千亿美元。
面对此金融生态钜变，主管机关、金融业及消费者均面临重大冲击与挑战。从主管机关立场而言，强化风险管理和消费者保护以达成安全及稳健经营将成为金融监理的新策略。对金融业及消费者而言，金融超市与财务规划将成为日常生活中不可或缺的一环。
二十五日的讲座对于金融超市与财务规划的重要性有详细说明，有助侨胞了解如何做有利的财务规划。
