【大纪元9月25日报导】（中央社记者叶代芝台北二十五日电）瑞银台湾区财富管理部执行副总裁陈允懋，今天在中美工商联合会议中力谏，台湾金融市场要扭转资金外流、投资海外的风潮，开放银行为客户进行财富管理规划的范围，包括个人保单设计、税务规划等，为当务之急。
陈允懋今天出席中美工商联合会议金融服务组讨论时指出，亚太区潜藏雄厚资金，财富管理市场商机庞大，光是去年亚太区当地流动资产高达12.5兆瑞士法郎，其中日本占了64.9%，中国居次占10.8%，台湾则在亚太区排名第3占，6.6%，且台湾有高达55%资产都是现金和存款，未来可开发的空间极大。
不过这块大饼，银行业看得到却吃不到。陈允懋指出，受限于银行法，银行只能进行财富管理的建议，无法配合税务规划，销售相关金融商品，保险商品也只能代销，无法像国外一样，为客户量身订作保单，不仅在台湾的银行无法提供一次到位 (one-stop shop)的服务，也让台湾的有钱人纷纷将资金转往海外市场投资。
这股资金外流、投资海外的风潮，又以台北最为明显，陈允懋指出，在台北的流动资产占全台比例54%，但比重已较以往逐年下滑，而银行想开发中南部流动资产的财富管理市场，但又受限于行政院金融监督管理委员会限制银行开设分行的规定。
陈允懋认为，台湾财富管理市场未来主要的挑战在于政府何时开放设立分行、境外账户，以及加速金融整并，而台湾金融业主要的竞争对手，并不在国内，而在香港和新加坡，台湾目前能提供的金融商品种类逐渐增多，但需加速放宽银行财富管理规划的范围。如果以满分4分评估，瑞银给予香港和新加坡金融环境分数为3分，台湾则为1分。
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