【大纪元2017年11月18日讯】（大纪元记者林丹纽约报导）在华人社区，因加入“标会”被“会头”卷款而逃、血本无归的事件时有发生，不少受害者到警局、地区检察官办公室报案，不过没有听闻有下文。17日，曼哈顿地区检察官办公室防金融及移民欺诈部门的负责人加西亚（Gloria Garcia）表示，这类案件提起刑事起诉有难度。
她17日在曼哈顿地检于华埠亚平会举办的“防范金融及移民欺诈”讲座上，讲解金融及移民欺诈的常见类型及防范办法。
标会是一种“集资”方式，加西亚表示，会员每个月把现金汇集到会头那里，形成一个“资金池”（money pool），有借钱需要的人，从这个“资金池”中借出；不需要借钱的人，会头也声称可以在这个“会”结束时，连本带利还款， 不过，已发生了无数起会头卷款失踪的事件。她说，因为缺乏证据，地区检察官办公室以刑事案件起诉卷款者存在难度，“因为是现金交易、而且这种‘借款交易’（loan transactions）没有文件证据，所以提起刑事起诉有困难。”
除了提醒民众入标会存在的风险以外，加西亚还提醒民众注意几种常见的欺诈方式。其中包括以申请政府楼为名的诈骗，也是华人社区常见的诈骗手法之一。不少老人家想申请政府楼，但因为语言障碍或者等候时间长，而想找人帮忙。骗子谎称自己在房屋局工作或有关系，承诺可以申请到租金低廉的政府楼或符合“Section 8”条款的政府楼，但骗子收到钱后，当事人最后并没有申请到房子，而骗子也失踪了。
加西亚提醒，房屋局（NYCHA）没有什么“代理人”，房屋局有服务中心直接面向民众，申请者可直接前往或致电，而且申请政府楼无论是前期的准备、填表或在申请过程中，都是免费的，如果有人说，他（她）在房屋局有关系可帮忙申请到房子，就应提高警惕。
在华人社区常见的诈骗手法还有：祈福党诈骗、博彩诈骗、冒牌律师办理移民案件诈骗、假称提供工作、投资机会诈骗等。
对于如何防范金融及移民欺诈，加西亚提醒，不要使用现金支付，要用支票或汇票支付，这样有据可查，也杜绝骗子的可乘之机；付钱后要求收据；保留所有文件的副本；不要签署你不明白的空白文件；每次都验证凭据和征求第二意见。◇
责任编辑：艾伦
