【大纪元2017年09月28日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）2015年8月，摩根大通银行法拉盛分行发现，有职员经常暗地里帮客户将大量的小面额现钞换成大面额现钞，银行经理发觉可疑，报告了反洗钱部门。今年5月，国税局反洗钱专案组将程言望（Yan Wang Cheng，音译）和金章言（Jang Y. Kim，音译）抓捕，并起诉两人“规避申报要求”涉嫌洗钱犯罪。9月26日，程言望在纽约东区联邦法庭认罪。
根据法庭卷宗，25岁的华人程言望是皇后区居民，他2015年在摩根大通银行法拉盛分行担任个人理财顾问（Personal Banker），金章言则在该银行任私人客户顾问（Private Client Banker）。两人多次找银行的柜台员工，将小面额现钞换成大面额现钞，例如将面值20美元总额1万5千～3万美元的钞票换成面值100美元、总额相同的钞票，而不提交现金交易报告。
按照联邦法律，银行在一天内与同一客户进行现金提取或支付交易，现金总额超过1万美元的，必须提交现金交易报告（Currency Transaction Report，简称CTR），大额货币兑换同样要记录客户身份和资讯。
政府通过报告来监察洗钱，凡是有意掩盖大额资金来源和钱的主人，都可能被当作洗钱对象。洗钱是联邦重罪，国税局（IRS）的反洗钱专案组由多个政府部门参与处理。国税局特工在起诉书中表示，许多毒贩、逃税和洗钱的人都知道CTR规定。而刻意规避申报要求，进行现金拆分，具体方式包括：隐瞒钱的归属和钱的来源；改头换面，将小面额现钞换成大面额现钞，压缩钱的体积、方便运输；洗钱过程不留下明显的痕迹等。 因此“压缩现钞体积”的行为被视为可疑行为。
小面值的现金被换成了大面值
检方指控资料显示，2015年3月至2015年8月，金章言三次找柜台员工CS将大量的20美元面额现钞换成100美元面额现钞，每次交换的总额都超过1万美元，未依规定申报，同时不留存客户身份和账号记录。有一次，CS要求金章言上报现金交易，金章言马上转向另一名柜台员工换钱，此后再不找CS。而柜台员工CW则帮金章言做了30次现金兑换。国税局特工进一步调查发现，金章言短短几个月内，兑换的现金额就达100万美元。
2015年8月，银行经理向CW询问金章言的事。事后查明，CW通过手机短信向金章言报信，称经理起疑了。金章言的反应是“该死，你不是开玩笑吧？我真希望其他的柜台员工啥也没说”，CW问“他们是怎么知道的？”金章言接下来连爆粗口，大骂“真该死，我慌的不行了”。
被告程言望也类似，2015年8月他向大通银行的内部调查员承认“找一名柜台员工帮忙，将5万美元小面额现钞换成大面额现金。”程言望说，他知道每兑换200美元货币都要记录在大通银行系统内，以及银行需要报告超过1万美元的现金交易，但仍在明知法律条文的情况下，隐瞒申报。他交代说，5万美元的资金来源是一名家庭成员。
认罪协议显示 其有被驱逐出境的风险
指控书指出，程言望违反了反洗钱法律的第三十一条5317（C）规定，导致银行未提交现金交易报告。程言望26日着黑西装上庭，表示他放弃庭审机会，并就“规避申报要求”的指控认罪。
法官表示，程言望所涉罪行可判处0～10年监禁、外加罚款，根据认罪协议的量刑指南，这一罪行等级将会被处于24个月到30个月的监禁，并被处罚5万到10万美元的罚款。在认罪协议的附带性后果一项中还指出，被告明白如果他不是美国公民的话，认罪可能导致他被美国驱逐出境以及未来被拒绝入境美国。
法官确认程言望在明了移民后果的情况下认罪，最后定于明年1月8日量刑。◇
责任编辑：艾伦
