【大紀元2017年09月28日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）2015年8月，摩根大通銀行法拉盛分行發現，有職員經常暗地裡幫客戶將大量的小面額現鈔換成大面額現鈔，銀行經理發覺可疑，報告了反洗錢部門。今年5月，國稅局反洗錢專案組將程言望（Yan Wang Cheng，音譯）和金章言（Jang Y. Kim，音譯）抓捕，並起訴兩人「規避申報要求」涉嫌洗錢犯罪。9月26日，程言望在紐約東區聯邦法庭認罪。
根據法庭卷宗，25歲的華人程言望是皇后區居民，他2015年在摩根大通銀行法拉盛分行擔任個人理財顧問（Personal Banker），金章言則在該銀行任私人客戶顧問（Private Client Banker）。兩人多次找銀行的櫃檯員工，將小面額現鈔換成大面額現鈔，例如將面值20美元總額1萬5千～3萬美元的鈔票換成面值100美元、總額相同的鈔票，而不提交現金交易報告。
按照聯邦法律，銀行在一天內與同一客戶進行現金提取或支付交易，現金總額超過1萬美元的，必須提交現金交易報告（Currency Transaction Report，簡稱CTR），大額貨幣兌換同樣要記錄客戶身分和資訊。
政府通過報告來監察洗錢，凡是有意掩蓋大額資金來源和錢的主人，都可能被當作洗錢對象。洗錢是聯邦重罪，國稅局（IRS）的反洗錢專案組由多個政府部門參與處理。國稅局特工在起訴書中表示，許多毒販、逃稅和洗錢的人都知道CTR規定。而刻意規避申報要求，進行現金拆分，具體方式包括：隱瞞錢的歸屬和錢的來源；改頭換面，將小面額現鈔換成大面額現鈔，壓縮錢的體積、方便運輸；洗錢過程不留下明顯的痕跡等。 因此「壓縮現鈔體積」的行為被視為可疑行為。
小面值的現金被換成了大面值
檢方指控資料顯示，2015年3月至2015年8月，金章言三次找櫃臺員工CS將大量的20美元面額現鈔換成100美元面額現鈔，每次交換的總額都超過1萬美元，未依規定申報，同時不留存客戶身分和帳號記錄。有一次，CS要求金章言上報現金交易，金章言馬上轉向另一名櫃臺員工換錢，此後再不找CS。而櫃臺員工CW則幫金章言做了30次現金兌換。國稅局特工進一步調查發現，金章言短短幾個月內，兌換的現金額就達100萬美元。
2015年8月，銀行經理向CW詢問金章言的事。事後查明，CW通過手機短信向金章言報信，稱經理起疑了。金章言的反應是「該死，你不是開玩笑吧？我真希望其他的柜臺員工啥也沒說」，CW問「他們是怎麼知道的？」金章言接下來連爆粗口，大罵「真該死，我慌的不行了」。
被告程言望也類似，2015年8月他向大通銀行的內部調查員承認「找一名櫃檯員工幫忙，將5萬美元小面額現鈔換成大面額現金。」程言望說，他知道每兌換200美元貨幣都要記錄在大通銀行系統內，以及銀行需要報告超過1萬美元的現金交易，但仍在明知法律條文的情況下，隱瞞申報。他交代說，5萬美元的資金來源是一名家庭成員。
認罪協議顯示 其有被驅逐出境的風險
指控書指出，程言望違反了反洗錢法律的第三十一條5317（C）規定，導致銀行未提交現金交易報告。程言望26日著黑西裝上庭，表示他放棄庭審機會，並就「規避申報要求」的指控認罪。
法官表示，程言望所涉罪行可判處0～10年監禁、外加罰款，根據認罪協議的量刑指南，這一罪行等級將會被處於24個月到30個月的監禁，並被處罰5萬到10萬美元的罰款。在認罪協議的附帶性後果一項中還指出，被告明白如果他不是美國公民的話，認罪可能導致他被美國驅逐出境以及未來被拒絕入境美國。
法官確認程言望在明了移民後果的情況下認罪，最後定於明年1月8日量刑。◇
責任編輯：艾倫
