FINTRAC推動地產業反洗錢

【大紀元2016年04月14日訊】 ( 記者魏思明溫哥華編譯報導)歸功於大溫火爆房市吸引的輿論聚焦，以及引發的諸多爭議，反洗錢終於成為大溫地產業不得不重視的焦點，儘管目前尚處於學習階段。

聯邦監管反洗錢的機構、加拿大金融交易與報告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada，英文簡稱FINTRAC）目前正在與加拿大地產協會合作，要求地產經紀履行職責，參與監察和報告可疑交易。

財政部：地產業在洗錢上「高度脆弱」

根據加通社獲得文件顯示，FINTRAC為房地產經紀提供了的新的工作手冊，並舉行研討會，進行網絡培訓。根據聯邦法律規定，地產經紀需提供其客戶的身分，核實客戶的資金來源地，並向FINTRAC報告可疑或大筆使用現金的交易。

不過，一位加拿大地產協會的代表在給FINTRAC的一份郵件中說，在地產界遵守規則的人很少。

由於利用房地產交易洗錢和給恐怖份子籌資涉及到大規模資金，聯邦財政部已經將房地產業在洗錢方面歸為「高度脆弱」級別。那些試圖隱藏他們的身分和資金來源的人，可通過第三方或複雜的公司結構購買房產來達到目的。

FINTRAC表示，已花費大量時間和精力，與加拿大地產協會合作讓地產經紀了解規則，包括審核該協會的網上培訓，為該協會的反洗錢手冊提供反饋，對有關政策作出具體解釋。

FINTRAC發言人伯爾西（Renee Bercier） 在一份郵件中說：「我們發現在地產界存在的普遍問題是對管理制度、政策、程序、培訓的執行問題，還有保存紀錄和報告也存在問題。」

地產協會：FINTRAC規則過時

加拿大地產協會政府與公共關係副總裁麥考利（Randall McCauley）承認在地產業履行規定是一個挑戰，其中一個原因是一些規定在該行業的運作中不切實際。

例如，根據聯邦法律規定，任何人在幾年內有兩次房地產交易就被認為是高風險人物，需加強監控，而在加拿大一個家庭在很短的時間內賣掉他們的房子，然後再買個新家是很普遍的情況。麥考利認為監察機構應該更多了解這一行業的特點，制定相應規則。

同時他表示，加拿大地產協會一直在做大量的調查，力圖讓地產經紀們跟上聯邦政策變更的速度，包括派出兩名代表在全國給他們的會員演示和講解新規定。

不過他認為FINTRAC並沒有作出相應的改進，到目前為止他們還不能很清晰地解釋加拿大房地產協會對有關政策提出的問題。◇

責任編輯：何堅