【大紀元6月27日訊】(大紀元記者何漢明綜合報導)加拿大聯邦政府最近生效的「反洗錢及反恐金融法案」規定，房地產經紀人須向加拿大金融交易報告分析中心（FINTRAC）申請註冊，並要記錄每個交易個案中，交易雙方的個人資料以及資金來源，以便中心對可疑交易個案的調查追蹤。統計數字顯示，大約63%的洗錢活動與房地產交易有關。
經紀人要保存客戶個人資料長達5年
新法案規定，房地產經紀人在代理房地產買賣時，須記錄客戶的個人資料如姓名、地址、出生日期、職業等以及資金來源，而且經紀人在記錄這些資料的時候，要核對客戶的駕照或護照原件。
經紀人要保存這類個人資料長達5年，如果需要，這些信息將被要求提供給FINTRAC，但經紀人不得向其他第三方透露客戶的個人資料。
新法案要求報告所有的交易。如果交易的一方沒有經紀代表，而是私人直接參與交易，該經紀人不僅要記錄自己客戶的信息，還要記錄對方客戶的信息。如果客戶是公司而非個人，還要記錄公司及其負責人的信息。
如果買方來自國外，加拿大境內的房地產經紀人要僱請當地的經紀，對買家的身份作出擔保。對那些不需經紀人而由買賣雙方直接交易的個案，政府將通過對銀行的管制來獲取和追蹤買賣雙方的信息。
63%的洗錢活動與房地產交易有關
加拿大房地產協會（The Canadian Real Estate Association ）主席林德伯格（Calvin Lindberg）介紹說： 「其實聯邦政府從2001年開始，就已經明確房地產經紀人在這方面的法律義務，但只要求房地產經紀人報告可疑的交易個案，或者現金超過1萬元的交易個案。」
據CTV報導，統計數字顯示，大約63%的洗錢活動與房地產交易有關。而據ReMax房地產公司估計，2007年全國共有6.7萬宗房地產交易個案，涉及的金額達260億元。
違反者將被罰款坐牢
新法例將是強制性的，買方如果不能或不願意提供相關信息，將不能完成交易。經紀人也不得參與這類交易，又或應該向FINTRAC報告。
在接下來的6個月裡，政府將會隨機抽查房地產的交易個案，一旦這個適應期過去，房地產經紀如果被發現違反了這個規定，將面臨最高200萬元的罰款以及坐牢5年的風險。
新法案規管的範圍不僅僅限於房地產業
「反洗錢及反恐金融法案」（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act）於去年6月獲得通過，今年6月23日正式生效，由FINTRAC強制執行，協助政府遏制洗錢的行為及打擊恐怖分子的融資活動。 「反洗錢及反恐金融法案」規管的範圍不僅僅是房地產業，而是所有金融服務業（Money Services Business），包括外幣兌換、匯款以及各種形式的資金過戶業務。從此以後，向FINTRAC的註冊將成為經營這類生意的必經程序。
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