【大紀元2025年10月19日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）台金管會今年持續加強對虛擬資產業務（VASP）業者的金融檢查，根據上半年金檢報告顯示，共檢查12家業者，發現部分公司在防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業上仍有3項主要缺失，包括客戶審查不周、交易監控機制不完善及獨立稽核制度未落實。
金管會指出，截至2024年底，累計已有10家虛擬資產業者接受檢查，今年則持續擴大範圍，檢查對象包含主要交易平台及錢包服務業者，重點聚焦防制洗錢、消費者保護與防詐機制等。今年底前，金管會將公布明年度檢查重點，以確保虛擬資產市場健全發展。
在客戶審查方面，部分業者未確實確認高風險客戶的財富與資金來源，對已通報法務部調查局疑似洗錢交易（STR）的客戶，亦未即時調整風險等級。金管會提醒，業者應依風險基礎原則執行「了解你的客戶（KYC）」程序，以防資金遭不法利用。
此外，金管會發現部分業者的交易監控門檻採固定金額，無法反映不同客戶的風險程度，也未針對被通報涉詐的帳戶追蹤交易與提幣流向。官員強調，依辦法規定，業者應建立風險基礎的交易監控機制，並定期檢討其有效性。
報告指出，部分業者雖設有稽核人員，卻未曾進行查核，甚至由洗錢防制專責人員兼任，違反獨立性原則，仍有稽核機制不足問題。金管會要求業者應依規建立獨立稽核功能，定期測試內部防制洗錢制度成效，並提出改善意見。
截至目前，9家完成金管會虛擬資產業者洗錢防制登錄審查的業者，包括現代財富科技（MaiCoin）、幣託科技（BitoPro）、鏈科（XREX）等。金管會表示，民眾若從事虛擬資產交易，應選擇合法通過登錄的業者，切勿輕信網路高報酬投資或陌生訊息推薦，免遭詐騙或資金受損。
責任編輯：玉珍
