【大紀元11月13日訊】二. 529投資計劃的特點
1) 投資計劃的選擇﹕投資方式主要有二種，一種是根據年齡組分段，一旦建立帳戶，投資者基本不用管理，您的資金會根據孩子年齡的增長，可能回報較高，同時有較高風險的投資比例會逐漸減少，而風險較低的投資會隨年齡增長而增加比例，你的資金被分散投資在許多家共同基金裡。另一種方式是根據您自己的意願來選擇不同類別的共同基金組群。
2) 多個不同投資公司集匯他們獨特的投資 經驗，為投資者提供最好的分散投資機會。例如JP Morgan是全球性金融服務公司，擁有6000個億美元的資產，分佈於世界50多個國家，與全美1000家財星集團有業務關係。又如State Street Global Advisor (SSGA)是全球第七大金融管理公司，在全美居第三位，有9個全球性投資中心，分佈33個不同國家。
3) 高投資限額﹕目前您可為每個受益人投資25萬，您即可以只開一個帳戶，為一個受益人，也可以為多個受益人開設多個帳戶。
4) 家長，親戚或朋友都可為同一受益人投資，最低限額$25/月或$75/季度，或者第一次一次性$250，以後每次再投入可在$25或以上。除家長外，親戚朋友在任何時間都可以投資。
5) 利用網上工具﹕您可以通過網上來預估您的孩子將來上學的花費，應該投資多少，隨時瞭解您已投資多少，以及投資後的增長與浮動動態，並直接在網上查核您的帳戶情況，非常方便。
6) 顧客服務﹕如因各種原因不能使用網上工具，也可以打1-800電話，隨時查核帳戶情況。
7) 稅法優惠﹕在529投資中的基金，無論是利息增長，還是資本增值，在投資若干年中增長部份的積累都免繳聯邦稅。在提取使用時，只要是用在國家承認的高等教育院府上的花費，也仍享有免繳聯邦稅的好處。
8) 529計劃減付遺產稅的靈活性﹕529計劃符合禮物贈送免稅條例。投資者(單身)可在五年內為受益人投入$55,000，夫婦可投資$110,000，而不必繳納禮物贈送稅。這部份資產不屬於投資者的遺產，所以也不必繳納遺產稅。如果投資者死於開設帳戶後的五年之內，那麼投資者的遺產稅僅部份被扣除。(待續)
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