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【大紀元9月3日訊】自由時報記者范姜群閔／專題報導
針對個案的投資屬性，大華銀投顧分析，如以預定300萬元的理財目標，每年期望報酬率7%即可達到，建議可將其理財目標提高至450萬元，至於投資標的建議股債穩健配置的平衡型基金。
大華銀投顧表示，若是平衡型基金或醫療保健型基金，每年都要達到10%至15%的年報酬率比較難；根據Lipper統計顯示，從2000年至2007年這八年來，全球平衡型基金平均報酬率在58.66%，年化報酬率約在5%至6%，當年最大跌幅為-4.31%（2002年 )；若要達到10%至15%的年報酬率，王小姐可能要考慮純股票型基金，但股票型基金波動性較大。
八年300萬元的理財目標，建議以定存保有原來的150萬元存款，並將每月的2.5萬元以定期定額投資全球股債平衡型基金，即有機會在預定時間內達成投資目標。
法國巴黎資產管理表示，由於個案可運用的資金還算充裕，同時投資期限較長，加上年紀較輕，可適合風險性高、同時提供較高報酬的產品；建議基金為拉丁美洲與新興歐洲基金、資源類全球資源基金、成熟國家的美國股票型基金等。
法國巴黎資產管理指出，目前全球股市已跌至相對低點，雖然此時進場相對風險較低，不過，由於市場波動性仍高，像拉丁美洲與新興歐洲基金，建議以定期定額方式投資；美國因景氣循環為谷底復甦，也建議以定期定額投資美股基金為宜；全球資源資金因過去低油價與能源時代將不復見，目前的價格已達到相對低點，建議可單筆投資進場。
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