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【大纪元9月3日讯】自由时报记者范姜群闵／专题报导
针对个案的投资属性，大华银投顾分析，如以预定300万元的理财目标，每年期望报酬率7%即可达到，建议可将其理财目标提高至450万元，至于投资标的建议股债稳健配置的平衡型基金。
大华银投顾表示，若是平衡型基金或医疗保健型基金，每年都要达到10%至15%的年报酬率比较难；根据Lipper统计显示，从2000年至2007年这八年来，全球平衡型基金平均报酬率在58.66%，年化报酬率约在5%至6%，当年最大跌幅为-4.31%（2002年 )；若要达到10%至15%的年报酬率，王小姐可能要考虑纯股票型基金，但股票型基金波动性较大。
八年300万元的理财目标，建议以定存保有原来的150万元存款，并将每月的2.5万元以定期定额投资全球股债平衡型基金，即有机会在预定时间内达成投资目标。
法国巴黎资产管理表示，由于个案可运用的资金还算充裕，同时投资期限较长，加上年纪较轻，可适合风险性高、同时提供较高报酬的产品；建议基金为拉丁美洲与新兴欧洲基金、资源类全球资源基金、成熟国家的美国股票型基金等。
法国巴黎资产管理指出，目前全球股市已跌至相对低点，虽然此时进场相对风险较低，不过，由于市场波动性仍高，像拉丁美洲与新兴欧洲基金，建议以定期定额方式投资；美国因景气循环为谷底复苏，也建议以定期定额投资美股基金为宜；全球资源资金因过去低油价与能源时代将不复见，目前的价格已达到相对低点，建议可单笔投资进场。
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