【大紀元12月22日訊】（大紀元記者屠科綜合報導）據《華爾街日報》報導，英國蘇格蘭皇家銀行（RBS）旗下荷蘭銀行（ABN Amro）的中國分行爆發違法行為，初步消息顯示，客戶帳戶損失約2,000萬人民幣（約300萬美元）。RBS正準備將其中國零售及商業銀行業務出售給上海匯豐銀行（HSBC），據悉這一違法事件將不會影響這一交易。
荷蘭銀行是中國最大的外資銀行之一，在中國擁有18家分行，這次的違規事件發生在中、小企業客戶部門（SME），但其範圍和性質還不完全清楚，中國銀監會沒有證實這起案例，表示無法回應相關問題。
然而據荷銀中國部女發言人稱，「經內部調查發現，中、小企業客戶部門有些金額不高，涉及很少數客戶帳戶的違規行為。」她強調：「我們立即行動，通知有關部門進行深入調查。」她拒絕透露更多有關這起欺詐的細節，和銀行採取的調查措施。
做為股票上市公司的蘇格蘭皇家銀行，正著手出售其中國分行，中、小企業貸款部，和其在印度、馬來西亞的銀行給上海匯豐銀行，但是保留其橫跨亞洲的銀行投資及躉售銀行（wholesale）業務。行內人士透露「交易還未談攏，且需管理機構審批。」 上海匯豐銀行發言人拒絕證實。
許多外資銀行盡力擴展中國業務，尤其加強對中、小企業的貸款，但它們受到中國銀監會嚴格的監督。由於荷蘭銀行出現的問題，來自銀監會的監管將更嚴格。
荷蘭銀行稱正在加強應對，但沒提供保安措施的細節。「雖然還在取證調查中，為保護客戶的利益，我們已引進一系列加強措施，超越目前業界的最佳方案，對我們客戶的帳戶提供額外的保護。」
駐上海的一位歐洲銀行業者表示，中國銀監會的新規定要求新帳戶必須由客戶親往開戶，由於外資銀行在中國的分行極少，有的只有一家，很難與中資銀行競爭。因此，此規定限制了外資銀行在中國開發新客源的能力。
據一份銀監會於11月中旬發給外資銀行的內部通知。銀監會上海部門總裁楊青民（Yan Qingmin，音譯）叮囑外銀增加人手，控制內部風險，設立反欺詐部門。楊在通知中說：「中國企業逐漸成為外行的最大客戶。但許多外行缺乏同中國客戶打交道的經驗，尤其是同中、小型企業。不能查覺潛在風險，導致銀行犯罪。」
中國的銀行體系體制不健全，多年來不斷爆發問題。今年二月份，中國首席審計長劉家義表示，他的辦公室僅於去年就查出涉案金高達六億人民幣的國有銀行的內部犯罪行為。但專家質疑這一數字的準確性。
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