【大纪元12月22日讯】（大纪元记者屠科综合报导）据《华尔街日报》报导，英国苏格兰皇家银行（RBS）旗下荷兰银行（ABN Amro）的中国分行爆发违法行为，初步消息显示，客户账户损失约2,000万人民币（约300万美元）。RBS正准备将其中国零售及商业银行业务出售给上海汇丰银行（HSBC），据悉这一违法事件将不会影响这一交易。
荷兰银行是中国最大的外资银行之一，在中国拥有18家分行，这次的违规事件发生在中、小企业客户部门（SME），但其范围和性质还不完全清楚，中国银监会没有证实这起案例，表示无法回应相关问题。
然而据荷银中国部女发言人称，“经内部调查发现，中、小企业客户部门有些金额不高，涉及很少数客户账户的违规行为。”她强调：“我们立即行动，通知有关部门进行深入调查。”她拒绝透露更多有关这起欺诈的细节，和银行采取的调查措施。
做为股票上市公司的苏格兰皇家银行，正着手出售其中国分行，中、小企业贷款部，和其在印度、马来西亚的银行给上海汇丰银行，但是保留其横跨亚洲的银行投资及趸售银行（wholesale）业务。行内人士透露“交易还未谈拢，且需管理机构审批。” 上海汇丰银行发言人拒绝证实。
许多外资银行尽力扩展中国业务，尤其加强对中、小企业的贷款，但它们受到中国银监会严格的监督。由于荷兰银行出现的问题，来自银监会的监管将更严格。
荷兰银行称正在加强应对，但没提供保安措施的细节。“虽然还在取证调查中，为保护客户的利益，我们已引进一系列加强措施，超越目前业界的最佳方案，对我们客户的账户提供额外的保护。”
驻上海的一位欧洲银行业者表示，中国银监会的新规定要求新账户必须由客户亲往开户，由于外资银行在中国的分行极少，有的只有一家，很难与中资银行竞争。因此，此规定限制了外资银行在中国开发新客源的能力。
据一份银监会于11月中旬发给外资银行的内部通知。银监会上海部门总裁杨青民（Yan Qingmin，音译）叮嘱外银增加人手，控制内部风险，设立反欺诈部门。杨在通知中说：“中国企业逐渐成为外行的最大客户。但许多外行缺乏同中国客户打交道的经验，尤其是同中、小型企业。不能查觉潜在风险，导致银行犯罪。”
中国的银行体系体制不健全，多年来不断爆发问题。今年二月份，中国首席审计长刘家义表示，他的办公室仅于去年就查出涉案金高达六亿人民币的国有银行的内部犯罪行为。但专家质疑这一数字的准确性。
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