销售有毒证券 美政府施压银行赔偿数十亿

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【大纪元2013年07月27日讯】 (大纪元记者严海编译报导)消息人士透露,美国政府正施压美国银行(Bank of America)、摩根大通(JPMorgan Chase)和苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland),为他们曾出售的“有毒”或不良“抵押贷款担保证券”(MBS, mortgage-backed securities)支付数十亿美元的赔偿金。

美国监管机构“联邦住房金融局”(FHFA, Federal Housing Finance Agency)2011年起诉18家国际金融集团,指控它们违反联邦证券法而销售价值2,000亿美元有问题的MBS,并要求赔偿数十亿美元损失。

本周,瑞银(UBS)成为第三家与FHFA达成和解的银行机构。该银行支付赔偿金8.85亿美元,以弥补其发行证券而造成的损失。与该证券相关的按揭经常被借给无法还款的人。FHFA指控这些不良贷款违反了“陈述和保证”(representations and warranties)。这类数量庞大的抵押贷款引发了次贷危机。

周四(25日),FHFA将UBS支付的和解金额公布于众。该金额预示了其他银行和解金额的数目。

在将MBS卖给政府支持的抵押贷款公司机构 – 房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)过程中,瑞银是一个相对较小的卖家。其售出的MBS名义价值仅为64亿美元。而美国银行、摩根大通和苏格兰皇家银行则是更大卖家。他们售出的证券名义价值均超过300亿美元。

如果这几家银行以瑞银所支付金额的相同比例进行支付和解,它们每家则需支付逾40亿美元给FHFA,因为后者负责监管房利美房地美。美国政府在金融危机期间,为防止这两家抵押贷款公司破产而将其接管。

但以上计算并不精确:因为每项金融产品不尽相同。其他银行可能和政府协商而支付更少金额,或者在法庭上彻底打赢与FHFA的官司。

然而在过去两年中,这些银行在一系列程序性审判(procedural decisions)中接连败诉。花旗集团(Citigroup)、通用资本(GE Capital)和现在的瑞银与其他银行脱离开来,并决定结束其官司。

在苏格兰皇家银行案件中,美国政府机构起诉一个多数股权由英国政府掌管的银行。如果该银行赔偿金额以瑞银相同比例计算,则将支付42亿美元,为其2012年营业收益(operating profit)的约80%。

原先达成和解协议的金额现在仍被保密。其部分原因是花旗和通用支付的和解金额并不大。

FHFA代理负责人Edward DeMarco在一份声明中表示:“此事的成功解决为市场提供了更大的清晰度和确定性,而且符合我们代表纳税人保护并节约房利美、房地美资产的责任。”

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