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润寅诈贷案 金管会开罚九家银行共800万元

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【大纪元2019年10月17日讯】(大纪元记者庄丽存台湾台北报导)针对润寅集团涉嫌向国内银行诈贷案,造成多家授信往来共13家银行损失,预估银行最大损失为55亿元,金管会17日开罚9家银行,共核处新台币800万元罚锾,其中以台湾中小企业银行、王道银行各被罚200万元最重。

金管会针对各银行办理润寅集团授信案所涉缺失,依金融检查结果予以核处,并已督导银行公会就该案经验提出制度面的强化措施,以利银行业遵循办理。共有家遭到惩处,分别是台企银开罚200万元、王道银200万元、华南银150万元、国泰世华银100万元、一银100万元、合库银50万元,合计罚锾金额为800万元。

王道银行则因未确实评估润寅集团实际营运周转金需求,核贷金额与润寅集团营运规模的关连性未妥适评估,风险控管有待加强,应收账款融资案件拨款前,未加强审查润寅集团提供的交易文件,及照会买方,以评估交易的真实性,且王道银行没有实际了解应收账款买方未依约还款原因,金管会对此开罚200万元。

另外还有元大银行、兆丰银行及星展(台湾)银行是依银行法第61条之1第1项,处以纠正。银行局表示,兆丰银未办理应收账款融资,只是一般授信作业缺失,星展银与元大银则有考虑润寅营收情况,当时有调整授信额度,因此都免罚锾。

另外,金管会认为华南银行、国泰世华银行、第一银行、合库银有存汇作业缺失,其中华南银挨罚150万,国泰世华银行、第一银行皆被罚100万元,合库被罚50万元;整体来看,13家银行有4家没有被罚,包括高雄银、阳信银、玉山银、安泰银。银行局表示,由于这4家贷款给润寅的金额很低,皆不到1亿元,因此要求函请改善。

责任编辑:郑桦

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