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美东华人学联 谈疫后税务规划

投资罗斯退休账户最好时机 华人业主可申请经济伤害灾难贷款

达庆联合会计师事务所在财经讲座提供的历年税率走势。(线上财经讲座截图)
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【大纪元2020年06月22日讯】(大纪元记者黄小堂纽约报导)美东华人学术联谊会20日举办第20届财经讲座,邀请业界专业人士提供对当前政经的解读,并邀请资深会计师讲解个人及公司税务规划

受疫情影响,举办多年、蜚声社区的财经讲座举行线上座谈会。纽约华侨文教服务中心主任黄正致词表示,全球政经局势瞬息万变,今年疫情改变社会风貌,正逢美国总统大选年,财经和税务政策的走向将影响个人乃至企业的规划,须仔细研拟节税策略。

李捷绪会计师讲解“疫情冲击及个人税务规划”。他表示,《冠状病毒援助、救济和经济安全法》(Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act,简称CARES法案)扩增个人慈善捐赠抵扣金额(注:仅适用于2020年),将60%上限提高至100%,税阶高的富人,可利用此次机会尽量捐献。

对于个人税务规划建议,李会计师提到,疫情期间是投资罗斯退休账户(Roth IRA)的最好时机,原因包括:(1)收入低;(2)59岁半以后,开户满5年的账户提取免税;(3)70岁半后,无最低提取额要求;(4)增长免税;(5)无Rollover次数和金额限制;退休账户(IRA)转成Roth IRA没有数量限制,仅必须要缴税。

杜泓青会计师讲解“公司赠与遗产信托税务及肥咖条款”。他表示,民众应善用遗产税及赠与税每人1,158万元的免税额度,以及低利率的机会,转移资产给子女。

杜会计师建议华人业主都应申请“经济伤害灾难贷款”(EIDL),该贷款的好处是一年之内还款免利息,但一年期满后,就要付3.75%的利息。

此外,申请EIDL后的三天内可申请最高款项为1万美元的紧急预支拨款(EIDL Advance),EIDL Advance不需要偿还,可以用来支付员工工资,支付带薪病假薪金,支付因供应链中断而增加的生产成本,或支付业务债务,包括债务、租金和抵押贷款利息。

讲座还邀请到财务管理公司Gamma Paradigm Capital总经理林敬伦,以及资深媒体人魏碧洲讲解“美中经贸战及美国经济视角观察”。

此次活动也为纪念今年4月去世的“财经座谈会”的创始人曾令宁教授,中华民国侨务委员会的唁电中提到,曾教授毕生支持中华民国,拥护自由民主,并历任侨界重要职务,致力提升华人学术研究,贡献良多。

该会将于27日下午1点至4点举行线上教育讲座,主旨为“美国大学申请、规划及相关就业指导”;有意参加者可先通过网路表单报名登记 https://bit.ly/3en1SO9。◇

责任编辑:李悦

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