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数十万移工走地下汇兑 学者:宜适度开放

阳明交通大学特聘教授、金融消费评议中心董事长林志洁说,“移工汇兑几乎不是用正常管道。”(张原彰/大纪元)
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【大纪元2021年04月19日讯】(大纪元记者张原彰台湾台北报导)19日在张荣发基金会有一场“地下金融与银行法刊事责任”座谈会,与会学者探讨地下汇兑与非法洗钱间的关系。有学者提到,台湾有超过70万名移工,几乎都要汇钱回家,背后牵涉庞大金流,但因多种原因,多数不愿意选择银行换汇,而是改走地下汇兑,但他们不是为了洗钱。学者呼吁,政府完善监管法规,适度、分层开放特殊族群可地下换汇,同时避开洗钱的风险。

老牌菲律宾中介业者“华公行”负责人杨俊逸日前遭检调起诉,涉非法从事台菲地下通汇业务,13年间经手汇兑137.6亿多元,汇差赚进约4130万元。此案隐约突显移工汇兑方式的脉络。

在台移工 或牵涉百亿元金流

移工远赴台湾工作,对换汇有一定的需求,据劳动部去年3月的统计,在台移工数为71.9万人,若每人每月有1万元的汇兑需求,背后或牵涉每年近百亿的金流。

台湾科技法学会、国立阳明交通大学科技法律学院、金融监理与公司治理研究中心主办“地下金融与银行法刊事责任”座谈会,阳明交通大学特聘教授、金融消费评议中心董事长林志洁说,“移工汇兑几乎不是用正常管道。”

她强调,地下汇兑不一定有洗钱的问题,特别是移工的汇兑只有汇出没有汇入,而来赚钱送回家,又是他们来台湾的原因。

银行不愿处理移工汇兑

林志洁说,很多银行不愿处理移工汇兑,因为金额太小,且不愿意配合移工在星期六、日营业,另外,移工的家乡也要有相关银行的据点,另外换汇的手续费高昂,综合各项原 因,很多银行对这块业务兴致缺缺,移工也不喜欢到银行,让地下汇兑业者有市场。

她说,针对这样的特殊群体,我方应适度的开放,特别是移工的汇兑是单向、小额的,应依照他们的特性去限制范围、分层监理,如仅针对东南亚国家的移工开放小额的地下汇兑,这可让洗钱的疑虑大幅降低,否则把移工汇兑与违法吸金放在同个刑度,“下手太重,非常不公平。”

另外,近年比特币等加密货币在国际间盛行,但也衍伸出诸多争议,林志洁说,首先是打着虚拟货币的旗号,以庞氏骗局的手法进行违法吸金,另一种是,即使真的在交易比特币,但可通过骇客窃取相关金流。

林志洁说,比特币并非法定货币,不会被认为是收受存款,这确实是洗钱防制的破口,纳入监管也是必要的。她建议,虚拟货币纳入法币是有风险,但对未来情况要有所衡量,某些性质可做类似存款、证券,对此进行不同监理。

同样出席该场论坛的金管会副主委许永钦则说,虚拟通货平台将被纳入洗钱防制范围,今年7月1日上路,业者须落实两大义务,包括:认识客户(KYC)和洗钱防制(含实地查核、交易监控及通报)。

两岸汇兑 问题在中共

而两岸也有地下汇兑的需求,政府也得面对此现象,林志洁说,“比较大的问题是对岸。”她说,中共采高度的外汇管制,在中国把钱汇出来太困难,所以只能走地下,但即使我方适度松绑地下汇兑,对方还是处在收紧的状况,“这就没办法。”

林志洁说,这涉及中共内部的金融政策,他们对马云、阿里巴巴的态度,已显示出担心金融巨头影响金融维稳的态度,“我不认为他们会放掉这些(换汇)管控。”

责任编辑:吕美琪

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