【大纪元2025年05月16日讯】（英文大纪元记者Crystal-Rose Jones报导／夏楚君编译）随着澳洲政府加强反洗钱监管，澳洲联邦银行（Commonwealth Bank）对客户的现金交易（包括存款）提出了更详细的问题。不少客户反映在提款时遭到银行盘问，包括现金用途及财富来源。
房地产数据机构SQM Research联合创办人、企业家克里斯多福（Louis Christopher）公开表示，他在提款过程中收到来自该行的电邮，要求说明财富来源、提现原因、是否在家中存放现金，甚至要解释部分对第三方的付款原因。
他形容这些询问“令人厌恶”，并分享了联邦银行一个通信的副本，其中包括一条警告：如果他不回复，他的账户可能会在七天内受到限制或被关闭。 该银行还称，要禁止他使用ATM和银行卡。
克里斯多福在社交平台X上透露：“如果我不回答，他们本周就要冻结我所有账户。”他补充说，银行声称其行动是基于澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）授权的“了解你的客户”（KYC）规定，该规定要求金融机构核实客户身份并掌握财富来源，以防范洗钱和恐怖主义融资活动。
其他顾客也发表了看法。澳洲学者伯纳特（Eva Bernat）也在X上分享自身经历。
她表示，联邦银行最初拒绝她提出的大额现金提领申请，最终在她提出投诉并聘请律师后才得以成功提现。
不过，银行仍要求她出示购买收据以证明现金用途。伯纳特已向澳洲金融投诉管理局（AFCA）正式提出投诉。
她说：“如今人们纷纷离开银行，这一点也不让人意外。”
昆州前州长纽曼（Campbell Newman）表示，试图通过对诚实的商人施加繁文缛节来消除金融犯罪是没有意义的。
他说，“现行的反洗钱法律过于严苛和专制，给银行采取不合理行动提供了借口。”
对此，联邦银行发言人回应称，该行有责任遵守《2006年反洗钱与反恐融资法》。该发言人表示：“所有在澳洲境内运营的银行都必须收集、核实和保存客户身份资讯。”
“正如客户开户时需符合法规，我们也需遵守现行法律定期更新客户资讯，这有助于保护客户安全并防止诈骗。”
截至目前，AUSTRAC与AFCA尚未对相关事件发表评论。
原文Australia’s Largest Bank Quizzing Customers for Details on Cash Withdrawals
责任编辑：宗敏青
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