【大纪元2026年01月19日讯】（大纪元记者夏楚君澳洲悉尼编译报导）一名曾任职于联邦银行（CBA）与国民银行（NAB）的华裔男子，被警方指控策划并主导澳洲史上规模最大的金融诈骗与洗钱集团之一，涉嫌诈骗贷款金额逾亿。
法庭文件显示，早在2021年10月，时任联邦银行客户关系经理安德鲁・胡（Andrew W Hu），开始接收一位熟人的企业贷款申请转介。这个名为李兵（Bing “Michael ” Li，音译）的熟人并未通过银行官方系统申请贷款，而是直接通过电邮或WhatsApp将文件传给胡某。
胡某本人并未亲自递交申请，而是将资料转交给同一团队的两名同事。这些贷款申请涉及由李兵及其伴侣陈州瑶（Zhouyao “Yumi ” Chen，音译）控制的多家公司，文件齐备，包括公司报税资料及财务报表。若银行要求补交资料，胡某则直接与申请人联系处理。九个月内，至少有38份与胡某有关的贷款申请获得批准，总额达1,490万澳元。
2022年中，联邦银行察觉到其中的蹊跷，展开了调查。同年8月，胡某因涉嫌与银行有关的诈欺性贷款申请而被解雇。此时，银行风控系统遭破坏，数据遭滥用，直接损失接近1500万澳元。
胡离职后并未收手，反而凭借在银行内部累积的经验，彻底掌握贷款审核流程、所需文件以及用于检测可疑或欺诈活动的算法。与李兵、陈州瑶共同建立了被警方称为Penthouse Syndicate的庞大犯罪网络。警方相信，该集团是澳洲历来最大规模的诈骗与洗钱集团之一。
调查显示，胡某与李兵早于2019年便建立合作关系。2024年7月，警方在王冠塔楼（Crown tower）一间月租超过3.4万澳元的顶层公寓中，拘捕被指为集团首脑的李兵。
据悉尼晨锋报网站报导，胡某曾于2015年至2018年间在国民银行担任理财规划师，警方指控他其后成为犯罪集团核心人物之一。去年12月，警方“Myddleton行动小组”正式起诉胡某，指其协助诈骗共1.05亿澳元的房贷与商业贷款。该犯罪集团在悉尼建立了一个由涉嫌腐败的银行职员、房贷经纪人、律师和房地产经纪人组成的网络，并以此为幌子，打造了一个庞大的豪华房地产帝国。
胡某共被控89项罪名，涉及联邦银行商业贷款及约9000万澳元的国民银行房贷与商贷诈骗。胡某在被捕前不久仍是一名持牌抵押贷款经纪人，他另因两宗未成功、总值720万澳元的贷款申请被加控。警方估计，整个集团对各大银行与金融机构造成的损失超过2.5亿澳元，并通过高价收购房产、人为推高悉尼多个高端地段房价，从中牟取暴利。
警方指控胡某（原名Yecheng Hu）指挥多名受贿的房贷经纪与银行职员，包括前国民银行员工蒂莫蒂乌斯・唐尼・宋卡（Timotius Donny Sungkar）。宋卡已于去年11月被控协助近1000万澳元的商业贷款诈骗。
尽管联邦银行曾向监管机构与澳洲银行业协会通报胡因涉嫌诈骗被解雇，国民银行仍于去年2月批准其以房贷经纪身份直接递交贷款申请。国民银行拒绝回应相关背景审查细节。
警方监听的通话显示，胡某刻意轮替不同经纪与银行人员以避开监管，并审核伪造的财务文件。李冰每成功一宗贷款，据称支付胡高达10万澳元的报酬，胡在集团内部被称为“姚经理”。
胡某的奢华生活亦引起关注。2021年3月，他仍在联邦银行任职期间，购入悉尼Dundas Valley地区一栋价值150万澳元的联排别墅。2023年底，他与两名合伙人在达令港开设Myst夜总会，该场所成为集团成员的聚会据点。其商业伙伴并未被指控有任何不当行为或与Penthouse Syndicate犯罪集团有任何牵连。
据法庭文件显示，胡某在一次被警方截获的电话中告诉一名同伙：“我从不使用我的经纪人号码做这些交易。”据称，在胡某的指示下工作的银行职员和经纪人都以现金支付报酬，以避免留下任何线索供警方追踪。
他曾告诉一名同伙说：“全部用现金——他们什么线索都找不到。不转账，相信我。”
2024年1月，警方成立了Strike Force Myddleton专案组，调查一宗涉及虚构豪华车的1000万澳元诈骗案，最终牵出整个Penthouse Syndicate集团。警方逐步追查大量本地及海外账户、空壳公司、不动产与伪造文件，集团版图随之瓦解。
胡某于去年12月17日被捕，翌日申请保释遭拒。法庭指，他仍掌握大量去向不明的资金、假文件，并与中国有密切联系，存在潜逃风险。其母叶欣宇（Xinyu Ye，音译）与继父胡振良（Zhenliang Hu，音译）亦因涉嫌处理犯罪所得被捕。
因拒不到警局配合调查，胡某的母亲叶欣宇被法院还押候审。警方透露，叶在被捕时曾说，一旦获释便立即返回中国。胡某的继父胡振良则在缴纳2万澳元保释金，并签署每日到警局报到的承诺书后，获准保释。
胡某的女友Cheryl Tan也被列为该案嫌疑人，并在法庭内受到警方警告，但暂未被提起诉讼。
警方表示，调查仍在进行中，未来可能再拘捕多达20名集团成员，涉及金额达数千万澳元的可疑贷款仍在追查中。
责任编辑：宗敏青＃
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