【大紀元2014年12月23日訊】（大紀元記者周小雙綜合報導）在大宗商品價格低迷，其他銀行相繼退出該業務之際，花旗銀行仍然逆勢擴張，不斷擴大其業務，但其由於此前在中國市場推行的一系列金融融資交易受青島和蓬萊港的騙貸案影響而蒙上了虧損的風險。
花旗逆勢擴張 收購瑞信大宗商品業務
彭博社報導，兩名參與交易的匿名人士稱，花旗集團（Citigroup）將收購瑞信集團（Credit Suisse Group AG）的基本金屬和貴金屬、鐵礦石、煤炭、原油和油品業務，以及美國和歐洲的天然氣及貨運業務，但並未透露具體的交易細節。
今年早些時候，花旗集團還收購了德意志銀行（Deutsche Bank AG）的金屬、油品和電力業務。花旗的擴張與包括摩根大通、瑞信和德意志銀行在內的多家銀行紛紛退出大宗商品交易市場相反。
自今年的交易高峰以來，大部份銀行的大宗商品業務收入已經下跌了超過三分之二。高盛11月曾表示打算出售下屬倉庫，並逐步減少鈾的交易業務；摩根大通已出售其實物大宗商品業務的部份。
花旗集團的全球銷售主管荷西•寇格魯多（Jose Cogolludo）在去年12月接受採訪時表示，經過多年的努力，花旗集團已經在大宗商品業務上獲得了收入和市場份額。
花旗中國金融融資貸款業務擴張迅速
《華爾街日報》援引知情人士消息稱，早在2011年，花旗集團的高管已經開始對該行貸款給使用中國倉庫存儲的金屬作為抵押物的客戶進行內部警告。但該行還是在2012年決定進入中國蓬勃發展的金屬融資市場，而且迅速對某些重要客戶擴大其貸款規模。
報導稱，此舉是花旗的商品交易業務快速增長的重要原因。過去兩年來，在其他銀行已經由於回報下降和監管日趨嚴苛而退出大宗商品交易業務的情況下，花旗銀行卻不斷擴展其業務，大有獨佔鰲頭之勢。
截至2014年9月底，花旗集團在全球的大宗商品收入從2013年同期的2.77億美元增長至4.86億美元。
青島金屬融資騙貸 花旗或面臨虧損
然而，今年早些時候銀行和交易員對兩個中國港口的融資騙貸指控似乎證實了早前花旗高管的擔憂，因為花旗銀行在這兩個港口持有大量的金屬庫存。花旗銀行及其他一些西方銀行和貿易商可能因此面臨虧損。這些公司也在試圖通過從香港至倫敦的一系列法律訴訟，來限制風險敞口的規模。
自2013年5月起，花旗通過一系列銀行家們稱之為「回購」交易從瑞士大宗商品交易商摩科瑞能源公司（Mercuria Energy Group）購得價值約2.7億美元的銅和鋁。當時雙方協議花旗在隨後以較高的價格將這批金屬回售給摩科瑞，這實質上是一種有擔保的低成本貸款。這些信息是12月份在倫敦高級法院舉行的花旗與摩科瑞訴訟案聽證會上的呈堂證據。
今年8月份，花旗集團向摩科瑞公司追討存放在青島港和蓬萊港價值超過2.7億美元的金屬的預期銷售款項。花旗銀行認為，青島港因金屬騙貸案調查被關閉，因此作為提供融資的銀行，花旗有權要求摩科瑞提早付款。摩科瑞與花旗之間的官司預計將於明年年初裁決。
今年5月份爆出可能存在重複質押金屬騙貸的德誠礦業有限公司（Decheng Mining Ltd.）目前仍被中共監管當局調查，所涉及的青島和蓬萊港口的金屬庫存也仍然關閉。
美聯儲理事丹尼爾•塔魯洛（Daniel Tarullo）在11月21日的聽證會上曾表示，監管機構將進一步限制銀行在市場的交易範圍。他表示新規則將在2015年公佈，可能會限制銀行投資郵輪、煤礦以及其他包括實物金屬在內的業務。
責任編輯：林詩遠
