【大紀元2014年03月28日訊】【作者簡介：莊齡女士，財經專欄作家及資深投資顧問。專業經驗豐富。專業服務重點在：尖端財經行情、投資市場分析、客戶投資規劃及資產保護。專欄主旨在與大家共同研究當今財經焦點新聞、投資界展望、及財務有關知識。歡迎讀者個案詢問。請函網路郵件：wealth.watchers.tx@gmail.com。】
從2001到2013年，13年期間，股市經歷兩次大幅起落！先是新生代網路公司的泡沫，接著是低率貸款的房地產泡沫！拿美國Standard&Poor 500指數歷史，過去13年的總回收是大約40%，平均回收是每年3.33%！承受了這麼多的折騰，投資人學到什麼教訓呢？
投資人至少可以學到兩件事實(一)所謂的平均回收和實際回收的不同。(二)股市風險程度極高卻獲得低回收，並不是理財投資的最佳方式！
13年的平均年回收是3.33%一年，但是，若拿錢數來算：2001年年初十萬元投資，用指數歷史，回收錢數是$140,000（包括股息回收－dividends）。用複利算法，這樣的投資回收是2.6%一年！這是平均回收和實際回收的差別。這是所以很多保險年金(Index Annuity)只能保證回收每年1%-1.5%%！(保險公司也要賺錢呀！)一般投資人的實際回收比想像中的低！
我們介紹的餘壽保單投資是唯一不受市場影響的投資，且有高回收潛力。(2014年過去13年投資回收審計報告顯示17%以上。)即使只賺到一半，8%，客戶還可以避免市場起落，不會賠本，資產可以有計劃性的增長，且不用擔憂失眠！
致富投資服務項目包括協助客戶建立真正的安全網來避開市場風險，保障資產、設計投資組合、追求投資回收！所有投資都經由信託公司管帳，有憑有據！我們在做法上也有彈性，依客戶的財務狀況和投資偏好來做建議。除了(一)退休金、長期性儲蓄投資，例如401k，IRA/ROTH轉移(Roll Over)。(二)孩子的大學教育金(Education IRA/Coverdell)或以一般投資來存投。(三)遺產投資來存放未來將分給子孫們或慈善機構的款項，公司的長期資金，例如未來發展基金(Fund for Future Development, Building/Equipment Purchase)，或法人信託監管下的資金，也都可考慮本投資項目。
想知道您現在的投資組合是否理想，是否能幫您滿足您財產上的需求嗎？如果您擔憂銀行的儲蓄在貶值、投資全卡在保險、股票投資漲跌的難以預測，歡迎你來電預約時間面談。最低投資開戶五萬元。我們的投資昰IRS審核的401(k)和IRA的投資。投資人要合格且了解，才能參加投資。電話如下：(972)767-8332，找Julie(中、英文)©2013 Julie Cepelak, Wealth Watchers, LLC.版權所有、盜版必究。
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