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台今周刊:青壯族退休前存不滿500萬

存錢不易,渣打銀行傅敏儀建議,可從量身規劃、即時資訊、專業知識、配套方案四方面挑選投資教練。(新竹市政府/提供)

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【大紀元2016年10月05日訊】(大紀元記者蕭軒台灣台北報導)2年後台灣將邁入高齡化社會,9年後進入超高齡社會,屆時青壯族退休後難以仰賴年輕世代。但是,調查發現,半數青壯族退休前可能連500萬元都存不到。

今周刊》與渣打銀行合作,針對35~60歲、平均年齡46.5歲的青壯族調查,依照目前持有的金融資產及每月投入退休理財的金額計算,發現即使年報酬高達10%,仍有50.1%的受訪者在屆齡退休前仍無法存到500萬元。目前受訪者平均累計總資產為252萬元。

調查顯示,42%的受訪者低估每月所需金額,考慮通膨後為不到現值的2萬元,低於(2015)年台灣民眾平均每月消費金額。50歲以下有36%每月投入三成以上投資退休理財,但投資重點偏好保本與追求固定配息,稍微太保守;50歲以上的受訪者,則有15%以股票作為主要投資,且超過七成受訪者認為提高理財效果應找尋報酬率更高的工具,顯示輕忽風險問題。

今周刊》副總編輯楊紹華表示,以台北市為例,平均每人每月消費和非消費支出總額接近3.5萬元,考慮通膨因素,退休後獨自一人過20年就需要1,220萬元。

渣打國際商業銀行財富管理處負責人傅敏儀建議,要建立良好的投資習慣,也可運用小祕訣「T.I.P.S.」來挑選投資教練,分別是Tailor-made量身規劃、Information即時資訊、Professional專業知識、Solution配套方案。◇

 

責任編輯:陳真

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