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無摺存款3萬元以上須留資料 台明年元旦上路

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【大紀元2018年11月12日訊】(大紀元記者莊麗存台灣台北報導)日前有名網友帳戶突然多了六萬多元,卻找不到匯款人,當事人害怕被告侵占,因此上網請大家幫忙找錢的主人,原來對方是用「無摺存款」的方式存入,才導致出現找無人的情況。金管會表示,現行的無摺存款業務存有法規漏洞,將進行修正,新規定於明年1月1日開始施行。

據了解,金管會原本訂有「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」,依這項規定,匯款3萬元以上、50萬元以下的現金匯款、3萬元以上的轉帳匯款,都必須留存匯款人姓名、身分證號碼及電話(或地址)等資料,但這項規定只規範「匯款」,沒有規範到「無摺存款」。

將無摺存款用於商業行為其實並不是問題,近年來屢傳出有犯罪行為透過無摺存款進行洗錢或銷贓的行為,因為很難追蹤款項來源,就算發現帳戶問題也不好找到實際存款人。

因此,金管會表示,將修正現行規定為「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」,未來無摺存款將與匯款相同,必須留下存款人身分資料及連絡電話。匯款及無摺存款客戶需留存資料,是為使洗錢防制作業更趨嚴謹及打擊犯罪,並有利於金融機構認識客戶及保障用戶的權益。◇

責任編輯:尚琳

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