投資保險理財

最近遇到了一個求救的客人，該客人從層疊式銷售機構購買了一份人壽保險，但是到最後連自己買了什麽都不知道，保單各種的改變，代理人根本就沒有提及。我一直以來不停的接到一個客人投訴，他們從層疊式銷售機構購買的保單出現各類型的問題。本人對層疊式的銷售沒有太大的意見，只是很多完全沒有接受培訓的代理人不停地出現錯誤，讓我覺得這些代理人非常不負責任。無論我們...

人壽保險儲蓄型保單灣區保險灣區理財陳白燕

2016年09月26日 3:17 PM

灣區理財：最後一個機會可拿到20%的紅利！

灣區理財專家趙世文近期推出的退休計畫，開戶即可享有20%紅利，紅利之高，在趙世文20多年的理財生涯以來罕見。你的投資組合不能缺少保本增值，以及終身收入功能。灣區退休計畫六大投資優勢如果你現有401（K）、IRA、403b、457，或者Cash CD，正處在高風險的投資中，是時候轉到該計劃，馬上增值20%。並且擁有六大投資優勢： 1、開戶...

灣區投資灣區理財趙世文退休計畫

2016年09月01日 3:02 PM

灣區保險理財專家侯秀琴辨證施治

當客人問：「你有什麼好的理財產品賣給我？」很多理財經紀會忙著向客人推薦這個產品、那個產品；而資深灣區保險理財專家——侯秀琴（Helen Hou）總是笑而不答。她開始跟你拉家常，了解你及家庭的情況、財務狀況，你的想法需求等等，最後給你設計一個財富規劃圖；就像一個好中醫，通過望、聞、問、切診斷之後，才能給病人開處方。讓財富大廈屹立不倒灣區保險理財經紀He...

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2016年08月29日 7:37 PM

爲什麽儲蓄型人壽保險保費會增加？

有時候遇到客人抱怨：多年前購買的儲蓄型人壽保險保費會突然增加？而往往在這個時候客人都不知所措，而且很多人可能會選擇退保；而這種情況下，受保人將不會有任何理賠福利，甚至多年所交的保費也將無法取回。那爲什麽人壽保險的保費會在多年以後突然增長呢？通常保費突然大幅度增長的情況會出現在老年人身上，而且保單持有年份在接近或超過20年以上。保險公司會以信件的形式通...

人壽保險投資保險陳白燕

2016年08月22日 2:21 AM

初到灣區找「土地公」事好辦

「土地，土地」。神通廣大的孫悟空，取經路上遇到麻煩的時候，少不了呼喚土地。土地就為他做嚮導，告知當地的風土人情、妖怪詳略，為師徒四人順利過關，助一臂之力。如今來美國開展跨國業務、辦理投資移民、送小孩讀書的高資產華人越來越多。這些西遊美國的東土大仙們，無論在國內如何顯赫騰達，來到人生地不熟的異國他鄉，大多數都是一籌莫展。申請信用卡、社安卡、駕照、就醫、...

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2016年08月12日 10:33 AM

藝術品投資：風險與回報

隨著股市像皮球一樣彈來彈去、房價持續走低、儲蓄利率跌至谷底，很多人都轉向藝術投資，寄望其成為更穩定的投資形式。藝術自身就是國際化貨幣，可以避免紙幣貶值帶來的財產損失。此外，藝術品是可因其美學和文化意義獲得欣賞的有形物品。人們可以魚和熊掌兼得。不過，在進入這一回報豐厚的領域前，還是有許多方面需要留意。

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2016年06月10日 2:28 AM

美國交通事故中常見的五種留置權

當案件結案時，通常有一方會獲得賠償，在扣除訴訟費用和律師費之後剩下的都歸他所有。但有時候即使案件結束，並不意味著一切都結束了。如果案件存在留置權（法律索賠），那麼律師不得不多加注意，因為留置權往往會使客戶更難獲得賠償。下面介紹交通事故中常見的五種留置權。

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2016年05月30日 8:38 AM

臺銀人壽集眾愛守護3千弱勢家庭

臺銀人壽於105年5月11日與懷德保代、新世紀保代、台銀保代共同發起【192守護天使】計畫，結合通路的力量攜手投入公益活動，共同推動微型保險，照護經濟弱勢家庭。

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2016年05月12日 6:30 PM

創造服務價值發展藍海策略

臺銀人壽總經理蔡吉盛點出國人「偏愛儲蓄，卻捨不得花錢買保障型保單」的退休規劃盲點，推出「優活年年聰明保」的解決方案，將還本終身保險與健康險結合，讓保戶同時進行退休金儲備與健康險規劃。

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2016年05月04日 7:16 PM

臺銀人壽優活年年聰明保

國人需要長期照顧的時間平均為7.3年，每月看護費2~6萬元不等，而投保長照險的比率還不到2%，準備明顯不足。忽略退休後風險管理是國人退休規劃最大的問題，「捨不得」花錢買保障型保單是普遍心態，也是退休規劃中最關鍵、但失落的一環。

殘廢照護終身保險終身醫療健康保險臺銀人壽范俊達退休規劃還本終身保險長期照顧終身保險防癌健康保險

2016年04月15日 9:33 AM

退休規劃常見的錯誤

根據最新的數據統計顯示，在65歲退休的男性，預計會在退休以後還會生活17年的時間；而女性則會有20年的時間。退休後的生活如何愜意度過？現在就得做好準備。如果幸運，我們有健康的身體，正確的退休規劃，退休以後我們可以好好享受生活，環遊世界，跟家人和朋友好好相處，在自己還有餘力的時候從事自己喜歡的活動。但是事實上，很多人卻因為自己錯誤的退休規劃，而導致悲慘...

401k 個人理財退休規劃

2016年04月02日 2:34 AM

終生收入年金：開戶紅利20% 利息紅利50%

除401K、 IRA 以外，公司的退休金（Pension）也是退休收入的重要組成部份。不是每個人的公司都提供退休金，如何為自己建立一個終生退休金，又可以延稅呢？也許終生收入年金能作到。以下是一些目前年金市場上表現最好、最熱門的計劃，大家可作參考。首先我要強調一下，年金均由合法保險公司承保，絕對安全有保障。計劃1：收入每年遞增的終生收入年金...

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2016年03月28日 9:48 AM

專屬50-75歲中高齡者的防癌健康險

臺銀人壽推出專屬中高齡者的長青守護防癌健康險，產品定位回歸保險保障的本質，榮獲現代保險雜誌評選為「2016最佳風雲保單」，也讓業界看到臺銀人壽除了國家級保障的金字招牌之外，在產品創新上的堅強實力。

2016最佳風雲保單臺銀人壽防癌健康險

2016年02月26日 5:50 PM

坐收數億捐款美國精英大學財源滾滾

403億美元，這是去年美國大學收到的慈善捐助數額，總捐款額再次創造了新的紀錄。

慈善捐款美國名校

2016年02月09日 7:43 AM

可自我設立的節稅、延稅退休帳戶

除401K、IRA以外，公司的Pension也是退休收入的重要組成部分。不是每個人的公司都提供Pension。如何為自己建立一個終生退休金Pension，又可以延稅呢？也許終生收入年金能做到。

退休金

2016年01月31日 1:55 AM

美國芯片信用卡優點及潛在問題

自去年10月1日起，全美商家的信用卡收銀系統以及銀行的信用卡發卡機制全面升級至EMV技術，也就是在卡上安裝一個微型芯片，讀卡機將直接讀取芯片上的信息，而不是像傳統信用卡那樣讀取卡背面的磁條。與傳統信用卡相比，這些新型信用卡有甚麼好處呢？《赫芬頓郵報》為讀者介紹了這種信用卡的兩大類好處。

信用卡

2016年01月13日 2:56 PM

2015～2016年投放退休帳戶抵稅的限制

如果你還沒有開設2015年有稅務優惠的退休賬戶（例如IRA或ROTH IRA)，2016年4月15日就是最後的期限；如果你擁有KEOGH或SEP退休賬戶，而且你申請了延遲報稅，那麼你可以在2016年10月15日之前投放稅前收入來抵稅。

投資

2016年01月12日 2:51 AM

40歲以後容易患大病怎麼辦？

現在由於醫療技術的提高，也大大提高了心臟病、癌症、中風等大病的生存率。根據數據統計，有75%的健康人在40歲以後會有機會患上不同程度的大病。

家庭理財癌症

2016年01月05日 3:02 PM

投資大師巴菲特的19個投資法則

全美知名的投資泰斗沃倫·巴菲特（Warren Buffett）被稱為華爾街的「股神」、「奧馬哈先知」（Oracle of Omaha），是當今世界頂級的投資大師。

巴菲特致富股神投資方法賺錢之道

2016年01月02日 10:16 PM

五款免費APP 讓個人財務井然有序

如果您已試用過不少手機理財軟件，感覺它們都不像說的那樣操作簡易，也難以把家庭帳面整理得井井有條，那麼您可能需要了解一下路透社介紹的下面五款超實用的手機APP，要知道，文章作者——財經專欄作家麗茲‧韋斯頓（Liz Weston）把它們都設在了自己的手機主屏上。

App 報稅存款理財金融

2015年12月17日 10:09 AM

移民美國如何選擇適合的大病保險？

在美國疾病死因中，前3位分別是心臟病、癌症和中風。美國每4個人就有1個人被診斷患有癌症。擁有一個大病保險，是對生活和家庭負責的體現。

移民美國醫療保險

2015年12月13日 3:47 AM

父母如何合法避稅，將房地產轉給子女？

由國內移民到美國加州定居多年的游先生及游太太，年紀剛過60歲，很快就可以開始領取美國的社會福利金，再過5年就可以使用美國聯邦政府的醫療保險Medicare。

房地產稅轉讓醫療保險

2015年12月13日 2:26 AM

我應該購買多少人壽保險？

大家都很清楚我們需要人壽保險，這是家庭理財的一項重要內容。但是在舊金山灣區，很多人都不清楚應該如何購買適合自己的保額，買多了擔心負擔不起，買少了害怕將來不夠。

人壽保險家庭理財

2015年11月15日 8:26 AM

理財大躍進台生存金滿期金開放信託

保險金給付方式將更多元！為因應保戶需求，讓保險金做最好的配置，金管會近期發函壽險公會，開放滿期及生存保險金可適用信託契約，存入他人帳戶。

保險金信託

2015年10月12日 5:30 PM

你是有錢人嗎？回答這五個問題便知道

什麼是有錢人的定義？開名車、住豪宅，但一身是債；或是開舊車、住老房，但銀行卻有500萬美元的存款？一份報導列出4個問題，假如答案超過4個「Yes」，那你就是有錢人。

2015年09月23日 5:56 AM

想致富？先看看富人理財的6個好習慣

研究發現，富人對金錢很有概念，他們掌握金錢，卻不被金錢奴役。富人手頭上總是不缺錢，他們不會賺多少花多少，或是每個月將手頭上的錢花光光。其實，有些理財好習慣幾乎是每名富人所共同擁有。

2015年09月13日 3:51 PM

美國購房隱性成本最高城市盤點

坐擁美國房產常被視作「美國夢」的一部分，美國房地產市場也是華人投資的新熱點；但在美國購房，不小心會落入「養房陷阱」。據房地產數據網站「Zillow」，新業主對一些不可避免的隱性成本——包括房產稅、保險、庭院維護與房屋保養費等可能缺乏心理準備，在某些城市買房，這筆費用不可小覷，每月賬單上會增加1,000美元上下。

房產稅物業稅財產稅

2015年07月02日 8:47 PM

眾籌新科技 IRA可投資房地產

高科技已經極大地改變了人們為自己投資項目籌集資金的方式。科技也能夠促使投資家為他們所選擇的項目投資。正是科技引發了籌集資金的多種不同方法，如眾籌平台和點對點借貸。今天，新創業公司和創業家使用現代技術獲得了各種金融服務。諸如此類的現代資金來源已經取代了傳統的資金渠道和投資模式。

IRA 投資股票

2015年06月29日 4:58 PM

摧毀退休生活的5大原因

每一個人都希望退休以後可以安享晚年，但是很多美國人在經濟上卻沒有為自己做很好的安排，從而導致退休生活一團糟。究竟是什麼樣的情況會摧毀退休生活？常見的原因有以下幾項。

灣區理財退休退休規劃

2015年06月26日 1:16 AM

長期護理保費「漲」很大混合型保單成新寵

現在傳統的長期護理保險保費是越來越貴，在處於利息超低的時期的現今，越來越多的人在考慮長期護理保障時，都會考慮購買混合型的長期護理保單。