【大纪元2016年09月28日讯】（大纪元记者庄丽存台湾台北报导）针对兆丰银行纽约分行遭重罚案，兆丰金控董事长张兆顺28日召开记者会并表示，经他近来了解，兆丰银行是因为防制洗钱相关人员的配置及训练、内部规则、内控、法规遵循不符规定等而受罚。兆丰遭重罚后，已于26日晚与美国的法遵顾问签约，将全面性建置KYC（认识客户）资料库，随时更新，且不排除裁撤一些海外高风险分行。
张兆顺指出，9月初他到任后，先逐笔清查这174笔可疑交易的汇款人、受款人，再来是清查2012~2014年间的交易是否有申报的需要。据他了解，应该是台美两国对KYC认知有极大差距，他深感与国际洗钱防制接轨不上，因此兆丰金将全面性建置资料库。
他表示，美方对大型银行的法遵要求是“建立资料库”，对KYC资料库的要求标准可能超乎原本想像，除了解公司名称、负责人、主要股东、实际受益人、货物流向、产业上下游外，连媒体有报导过的人物、法院有诉讼的人物，连这些人的重要言行，都要列入资料库内。
张兆顺坦言，兆丰银巴拿马分行过去在KYC的确做得不好，导致客户资料不全，进而出现174笔缺失交易，加上防制洗钱相关人员的配置及训练不足，内规、内控、法遵不符合规定等，使得美国对兆丰银纽约分行祭出1.8亿美元罚金。
张兆顺强调，26日晚已签约聘请符合资格的法令遵循顾问，建立法遵、防制洗钱相关机制，但若评估成本过高，也不排除会裁撤高风险地区的分行，例如许多外商银行在遭罚后，也是选择离开，30日即将召开的银行董事会也会对此进行讨论。
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