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数位金融犯罪增加 KPMG吁引进AI预警

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【大纪元2020年10月06日讯】(大纪元记者张原彰台湾台北报导)面对数位浪潮,以及肺炎疫情加深金融犯罪爆发的频率,KPMG安侯建业会计师事务所6日提出警告,传统风险管理的3道防线,已逐渐无法因应当前金融犯罪风险管理,建议通过人工智慧与机械学习等科技,建立新的预警防线。

KPMG在6日举办“打击金融犯罪风险管理趋势研讨会”。KPMG副执行长暨金融服务产业主持会计师吴麟表示,在面对多样化的金融犯罪态样、舞弊手法及金融产业于数位转型浪潮效应下,传统风险管理3道防线力道已显不足,而且大量数据与复杂交易流程中,侦测及预防潜在的舞弊与不当行为也是一项挑战。

KPMG安侯建业风险顾问暨鉴识会计服务朱成光执行副总经理表示,金融犯罪的态样,随着科技演进,犯罪方法也趋多样化发展,除了既有内控环境与作业流程管理外,针对员工行为面,如何进行宣导与教育训练降低舞弊风险之产生外,也须思考采行新兴科技的方法。

朱成光表示,可通过引进人工智慧、机器学习及认知科技等,透过资讯科技轨迹,强化分析管理员工行为面之监督,以达到预警侦测的防范目标。

朱成光补充,在这个数据的时代,将金融服务放置到云端服务上,业者所在国家地的适法性、资料安全、客户权益保护与资讯安全等议题,往往会被要求符合金融业的控管强度,这点值得金融业注意。

责任编辑:郑桦

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