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金管会重罚新光人寿2760万 董座吴东进遭停职

保险局局长施琼华(中)指出新光人寿因投资业务等5大内部控制有严重缺失,遭金管会开罚新台币2,760万元。(赖意晴/大纪元)
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【大纪元2020年09月15日讯】(大纪元记者赖意晴台湾台北报导)金管会15日开铡保险业,指出新光人寿因投资业务等5大内部控制有严重缺失,开罚新台币2,760万元;另外,董事长吴东进凌驾董事会决策,有碍公司健全经营,金管会处分停止其董事及董事长职务至本届任期届满,也解除副总及投资长袁宏隆职务,并要求不得派任与投资相关职务。

金管会保险局长施琼华(图)15日表示,金管会对新光人寿办理有价证券投资业务专案检查及一般业务检查,发现有多项严重内控制度缺失。(中央社)

金管会一口气对全球人寿、台湾人寿与新光人寿开罚,由保险局局长施琼华亲自宣布,其中以新寿遭罚 2,760 万元、董事长吴东进遭停职最受瞩目,该事件仅次于南山人寿因为境界系统遭罚3千万元的最大单一裁罚案,也是今年来单一最大裁罚案件;全球人寿则遭罚470万元,台湾人寿为100万元。

施琼华指出,金管会对新寿办理有价证券投资业务专案检查及一般业务检查时,发现新光人寿在办理资产配置及清偿能力评估控管作业、投资决策及风险控管作业及股权商品交易人员利益冲突防范作业,内部控制有严重缺失,核有违反保险法规。

施琼华表示,处分包括,停止新寿董事长吴东进的董事及董事长职务至本届任期届满,且停止职务期间,新寿不得支付或给吴东进任何相关报酬及福利,另外,也解除副总经理及投资长袁宏隆职务,并不得派任与投资相关职务。

其他处分包括,要求新寿调降国外投资额度比例上限至资金的39%,未调整至符合前,不得新增国外投资;同时,依据风险胃纳进行投资,在调节合规前,也限制新寿不得新增国内外股票及ETF投资。

金管会:新寿成员结构长期破坏公司内控

施琼华表示,新光人寿应检讨整体投资架构流程以及业务权责划分,因新寿所设立的“资负会”可主导股票投资配置,属于高度决策单位,但“资负会”不仅未经董事会核定,且成员半数都由董事长指定,金管会指出,“成员结构不利决策评估,长期破坏公司内控结构”,况且,资负会已经是公司最高决策单位,影响公司清偿能力评估,会议纪录也没有纪录与会委员发言。

施琼华还指出,资负会对今年策略性资产配置检测结果,资本适足率小于董事会核定风险胃纳RBC的250%的概率达83.3%,但却没有相关讨论,导致新寿资产配置今年1月第一周连续2日内大幅增加国外股票投资达966.6亿元,忽视对风险控管;今年3月召开的资负会,风管部有对市场风险值比率已超限提出警示及建议时,资负会仍予照案通过。

金管会强调,保险业资金多来自于保户,属于社会公器,需要更审慎运用资金、强化资产管理、确保财务稳健性,另外,运用时也应兼顾安全性、流动性及收益性。

责任编辑:陈玟绮

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