【大纪元2021年12月31日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）金管会近日开铡3家发生理专及行员弊案的银行，且重罚不当给付非常规费用的7家保险公司，年底合计开罚4,040万元，使金管会今年度裁罚金额首度突破3.3亿元，达3亿3,434万元，创下史上新高。
根据金管会依据业务属性统计，保险局12月30日对产险、寿险、银行及保代缺失开罚2,040万元，虽然受罚名单包含银行，但罚锾数仍计算于保险局裁罚案中。
而证期局开罚对象，除了证券期货业、上市柜公司，也纳入非上市柜的公开发行公司，以及会计师、财团法人等违规裁罚案。
金管会资料显示，依照开罚金额排序，2021年保险局开罚73件、金额为1亿3,540万元，银行局开罚13件、金额1亿1,289万元，证期局开罚273件、金额是8,605万元；截至12月30日为止，三局开出359件罚单，共3亿3,434万元。
观察金管会三大局近5年开罚件数与金额，包括：2017年为302件、2亿6,754万元；2018年为307件、1亿9,825万元；2019年为380件、3亿38万元；2020年的347件、3亿2,613万元。
2020年原本是史上最高罚锾金额，但已被2021年的3亿3,434万元打破纪录，不仅连3年罚锾逾3亿元，更是首次突破3.3亿元，刷新金管会年度开罚的最高数字。
金管会每年都会编列罚款收入预算，考量近年法规上调罚锾额度以及实务状况，金管会罚款收入预算逐年上调。举例来说，《银行法》未修法前，裁罚上限是2百万至1千万元，但2019年修法大幅提高上限1千万至5千万元，并于2020年开始适用，等于扩大5倍之多；2021年金管会罚锾预算数为2.51亿元，而金管会实际罚锾数超出预算数约0.83亿元左右。
回顾2021年金管会出手较重的案子，包括台新银行理专弊案遭罚3,000万元、日盛金大股东申报不实挨罚2,500万元、中信银理专弊案遭罚1,400万元，以及北富银办理保代业务疏失挨罚900万元等。
细究案件类型，可以发现金管会对银行理专开出的罚单金额，占总罚锾近15%。金管会表示，银行应加强内控防弊机制，尤其是业者行为的导正，才是监理的真正目的，除了业者能够尽速落实与改正相关缺失外，法遵与内控的情形良好，才能维护客户权益及金融市场的秩序。
责任编辑：陈玟绮
