【大纪元2026年07月21日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）台新证券与元富证券合并后4度发生交易系统异常，金管会21日认定未妥善规划系统整合、未落实内部控制，造成重大资安事件，重罚台新证券新台币360万元，创下历来券商最高裁罚金额，并祭出警告及限制部分业务等监理措施。
金管会证期局副局长黄厚铭表示，台新证券4月6日完成与元富证券合并后，4月7日、14日、20日及5月21日接连发生电子交易系统异常，经证交所查核发现多项缺失，包括未落实资安事件通报、系统中断逾可容忍时间、程式上线前测试不足、未进行压力测试、营运持续计划及演练未完善、重要软硬体监控不足等，显示公司内控未能落实。
黄厚铭说明，此次重大资安缺失事件“严重斲伤投资人对金融机构的信任”，金管会依《证交法》规定，对台新证券处警告及360万元罚锾，创券商史上最高罚锾金额。
除裁罚外，金管会也祭出多项监理要求，包括台新证须在资安缺失改善完成前，自有资本适足比率的作业风险约当金额增加计提1倍；并须于3个月内提出短、中、长期系统改善方案，必要时聘请资安顾问，改善情形须持续提报董事会。同时，台新证还须委托第三方资安专业机构验证，并于3个月内完成相关违失人员议处后报金管会。
黄厚铭指出，受警告处分后，台新证未来3个月不得申请新增业务种类、增设分支机构、转投资、办理现金增资或募集公司债，也不得新增担任ETF流动量提供者及发行指数投资证券（ETN）等业务。
针对监理要求对台新证的影响，黄厚铭表示，以6月底资料估算，台新证自有资本适足比率（RBC）将由318%降至264%，虽仍高于法定标准，但未来若申请部分新业务可能受到影响。
据金管会统计，台新证4次系统异常共造成9321笔错帐、影响金额约20.11亿元。黄厚铭表示，经业者积极处理后，送至金融消费评议中心案件约154件，目前正式进入评议程序仅9件，裁罚金额为综合考量违失情节、事件次数及过往案例衡量后决定。
台新证券21日回应，虚心接受主管机关的裁处及指导，将积极依指示检讨改善。对于因合并系统整合准备不周全而受到影响的客户、员工，再次致上最深歉意，承诺以具体作为回应主管机关、客户及员工期待，为台湾证券市场的稳健发展贡献心力。
责任编辑：郑桦
