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花旗销金总座管国霖:理财首重资金分配

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【大纪元8月28日报导】(中央社记者林憬屏台北二十八日电)花旗银行和“如果剧团”合作,将深入小学校园传达正确金钱观。花旗银行消费金融台湾区总经理管国霖谈到自己的理财规划,首重币值多元化,并将资金分配成保守型和积极型,且没有忽略医疗险的重要性。

  管国霖发现多数台湾民众都将资金放在新台币资产,仅5%到10%放在外币,但由于汇率波动的风险高,因此将自己的资产配置大致区分为新台币资产与外币资产,透过币值多元化方式分摊汇率风险。

  管国霖指出,新台币资产投资工具不多,如债券市场不够活络,所以他会将较高比例的资金投入外币资产,也特别注意货币变动趋势,作为投资参考。

  管国霖表示,投资资金主要分成保守型和积极型资金。其中会将一部分保守型资金投资于债券方面,另外则存在银行提供的优利组合账户,这类投资,他不会要求报酬率一定要很高,只要报酬率在4%到6%都是合理范围,稳健的报酬是作为退休之用。

  积极型资金则会投入股市或基金,他强调,投资人如果有时间注意股市发展,可以投资股票,没时间就投资基金。

  管国霖十分投入工作,身为花旗银行消费金融台湾区最高主管,除了很重视自身的投资理财规划,也没有忘记要为自己规划医疗保险。

  他指出,以往台湾民众都只重视资产转移、死亡领回的生死寿险,但现在这样的观念逐渐改变,基本医疗保险是有必要规划的,包括他自己在内,他认为每个人都应检视自己的医疗保险,不管是账户型或终身医疗、看护险或重大疾病等,以因应晚年医疗上的需求。

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