為納稅做好準備:簡單步驟讓納稅人2022 年報稅更容易

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【大紀元2021年11月12日訊】【本報訊】IR-2021-217,2021 年 11 月 8 日華府 – 美國國稅局今天鼓勵納稅人(包括那些已收到刺激計劃補助金或子女稅優惠預付款的人)在今秋採取關鍵措施,來幫助他們在2022 年申報聯邦稅。

提前作好規劃有助於納稅人準確報稅,並避免納稅被延時處理從而導致退稅延遲。國稅局幫助納稅人為即將到來的報稅季做好準備,準備了一系列的提示,這是其中的第一項。國稅局在官網 IRS.gov 上更新並提供了一個 特殊頁面 ,概述了納稅人現在可以採取哪些措施來準備明年提交 2021 年的納稅申報表。

收集和整理稅務記錄

整理稅務記錄會讓準備完整而準確的納稅申報表變得更加容易。它有助於避免造成處理或退稅延遲的錯誤。納稅人應在報稅前準備好所有稅務信息,以確保申報表完整準確。如果他們的地址變更,應該通知國稅局,並在法定姓名變更時通知社會安全局(英文)。

請記住,大多數收入都應納稅。個人記錄保存包括:

  • 雇主提供的 表格W-2(英文)
  • 表格1099(英文),來自銀行、發行機構和其它支付人(包括 失業救濟金 、股息、退休金、年金或退休計劃的分配.
  • 零工經濟中員工的 1099-K、1099-MISC、W-2 表或其它收入報告
  • 報告所得利息的表格1099-INT (英文)
  • 其它收入文件和虛擬貨幣(英文)交易記錄

收入文件可以幫助納稅人確定他們是否有資格獲得稅收優惠或抵免。此外,需要核對子女稅優惠和保費稅收抵免預付款的人也需要相關的 2021 年信息。那些收到第三次經濟影響補助金付款並認為他們有資格獲得額外款額的人需要他們的刺激金付款以及附加金額來計算和申請 2021 年紓困金退稅額。

納稅人還應保留年終文件,包括:

  • 信函 6419, 2021年子女稅優惠預付款總計,以調整子女稅優惠預付款
  • 信函 6475,您的 2021 年經濟影響補助金,以確定申領(英文)紓困金退稅額的資格
  • 表格 1095-A,健康保險市場聲明,以調整(英文)市場保險的預付保費稅收抵免

使用IRS.gov 上的在線帳戶安全訪問稅務帳戶信息;幫助提供重要申報資訊

納稅人通過訪問在線帳戶,可以安全地進入子女稅優惠更新門戶以查看他們的付款日期和金額。納稅人需要這些信息來核對他們收到的子女稅優惠預付款與他們在提交 2021 年納稅申報表時可以申請的子女稅優惠額度。申請 2021 年紓困金退稅額的符合條件的個人可以登錄他們的在線帳戶查看他們的經濟影響補助金金額,以便他們在申報時可以準確地申請。

納稅人如果尚未設置在線帳戶,應盡快創建一個帳戶。已經設置在線帳戶的人應該確保他們仍然可以成功登錄。

納稅人如果對如何創建帳戶、或如何重置用戶名或密碼有疑問,可以在如何註冊某些在線自助工具中找到幫助。如果需要創建帳戶,納稅人現在就應採取行動。如果他們無法在線驗證他們的身份,亦可以使用郵件選項,但這需要更長的時間。

擁有在線賬戶的納稅人可以:

  • 查看他們的經濟影響補助金付款金額
  • 訪問子女稅優惠更新門戶 以獲取有關他們子女稅優惠預付款的信息
  • 批准或拒絕稅務專業人士的授權請求
  • 更新他們的電子郵件地址並選擇退出或加入紙質通知選項

納稅人應確保他們已預扣足夠的稅款

如果納稅人去年欠稅或收到大筆退款,則可能需要考慮調整預扣稅。更改預扣稅有助於避免收到繳稅賬單或讓納稅人在每個發薪日保留更多的錢。生活的變化,包括結婚或離婚、迎接孩子的出生或從事第二份工作,或許也是更改預扣額的理由。納稅人可以考慮每年或在個人或財務狀況發生變化時填寫新的 W-4 表格、員工預扣稅證明。

納稅人還需要考慮預估稅額度。獲得大量非工資收入(如自僱收入、投資收入、應稅社會保障福利(英文)以及在某些情況下養老金和年金收入)的個人應按季度繳納預估稅。 2021 年的最後一次將於 2022 年 1月 18 日到期。

納稅人可以登錄其在線帳戶進行在線付款或訪問 IRS.gov/payments。

ITIN僅當過期且聯邦報稅需要時才需更新

如果個人納稅人識別號 (ITIN) 在 2018、2019 和 2020 納稅年度中至少一次未包含在美國聯邦納稅申報表中,該ITIN 將於 2021 年 12 月 31 日過期。

需要注意的是,中間數字為 70 到 88 的 ITIN 已過期。此外,2013 年之前分配的中間數字為 90 到 99 的ITIN 已過期。先前提交過更新申請並獲得批准的個人,無需再次更新。

想快速獲得退稅嗎?通過銀行經轉帳直接存款速度最快

納稅人通過經轉帳直接存款可以比紙質支票更快地獲得退稅。沒有銀行賬戶的人可以透過聯邦存款保險公

司受保銀行(英文)或者信用合作社定位查找工具(英文)了解如何開設賬戶。

退伍軍人查看退伍軍人福利銀行計劃 (VBBP,英文),可以在參與該計劃的銀行獲得金融服務。

志願幫助符合條件的納稅人報稅

國稅局和其社區合作夥伴正在為即將到來的報稅季積極籌備,在全美尋找獲得國稅局認證的志願者。歡迎

大家參與免費報稅服務 (VITA) 和老年人稅務輔導 (TCE) 計劃。 VITA/TCE 志願者為符合條件的納稅人提供

免費的納稅申報準備。由於今年許多民眾經歷了財務變化,因此需要更多的志願者來幫助他們。

訪問 IRS.gov/volunteers(英文) 了解更多信息並註冊。註冊後,將提供有關參加虛擬培訓的更多信息。

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美國國稅局問答:

問:我送給孫女1萬2千美元作為她的畢業禮物。請問我的孫女應該向IRS申報這筆收入?禮款有上線嗎?

國稅局中文發言人蔡萍回答:通常來說,接受禮款的人不需要將禮款作為收入申報給國稅局。申報禮款稅務的責任在捐贈者,而不是接受者。國稅局對2021年禮款數額的繳稅上線是1萬5千美元,也就是說,1萬5千美元以下的禮款是不需要繳稅的,超過1萬5千美元以上的數額才需要申報稅務。比如,饋贈的禮款是1萬6千美元的話,您只需要向國稅局申報1千美元的禮款。

另外, 以下的禮款也是不需要向國稅局申報稅務的:

  1. 用於償付學費和醫療費用的禮款
  2. 夫妻之間的饋贈禮款
  3. 給政治團體的捐款
  4. 給享有免稅資格的慈善機構的捐款

申報禮款稅,可以到國稅局的官網上用表格709來申報。

2.需要請人報稅,如果選擇報稅人?

國稅局中文發言人蔡萍回答: 您可以選擇各種各樣的報稅人,包括註冊會計師、註冊報稅代理人或者其他人士。只要他們有國稅局報稅員稅務識別編號 (PTIN),他們都可以提供收費的報稅服務。但是,報稅人的技能、教育和專長各不相同。

國稅局為民眾提供線上助手, 幫助您選擇自己中意的報稅人, 您可以用這個網站查詢您所在地區的經過國稅局認證的代報稅人, 這個線上助手還提供報稅人的專業背景和資歷。如何選擇誠信可靠的報稅人?您可以參考國稅局發布的官方視頻

Choose a Tax Preparer Wisely – YouTube

國稅局中文發言人提醒華人社區,在選擇報稅人員時要小心,雖然大多數的報稅人提供誠實可信和優質的服務,但是,每年都有少數不誠實的報稅員從事身份盜竊和稅務欺詐。國稅局為民眾提供了經國稅局認證的報稅人的查詢網站:https://irs.treasury.gov/rpo/rpo.jsf

觀看國稅局的官方視頻: 如何使用被國稅局認證的報稅人的搜尋功能

How to Use the Tax Return Preparer Directory – YouTube

在僱用報稅員時,必須小心謹慎,以下是一些小提示,供您參考::

  • 尋找全年可以為您服務的報稅員。如果報稅結束後出現什麼問題,您還可以聯繫報稅員。
  • 詢問報稅員是否具有國稅局頒發的報稅員稅務識別編號 (PTIN)。收費報稅員必須在美國國稅局註冊,有PTIN並將其填寫在納稅申報表中。美國有75萬9千 名具有PTIN的聯邦納稅代報稅人,現在必須更新他們 2022 年的報稅員稅務識別編號 (PTIN)。所有現有的 PTIN 將於 2021 年 12 月 31 日到期。
  • 詢問納稅申報表是否具有專業證書(註冊代理人,註冊會計師或律師),是否屬於專業組織或正在參加專業培訓課程。由於稅法的複雜,報稅員需要不斷更新自己的稅務知識。國稅局官網提供有關稅務專業組織 (national tax professional or-ganizations)的更多信息。
  • 檢查報稅員的資格和記錄,您可以使用國稅局提供的線上服務查詢報稅員的資格和背景記錄(IRS Directory of Federal Tax Return Preparers with Credentials and Select Qualifications)。
  • 檢查報稅員的歷史記錄,有關報稅員的信息,請訪問商業改進局的網站(Better Business Bureau)站。尋找有關報稅員的紀律處分或許可狀態。對於註冊會計師,請資訊州會計委員會。對於律師,請諮詢州律師協會。
  • 詢問服務費。避免報稅員根據客戶退款的一定比例收取費用或比吹噓有比競爭對手更大的退款。如果只是詢問他們的服務和費用,請不要向報稅員提供稅務文件,社會安全號碼或其他信息。一些不道德的報稅員在沒有納稅人許可的情況下使用這些信息不正當地提交申報表。
  • 確保報稅員提供IRS電子報稅並要求以電子方式提交納稅申報表。對超過10個客戶的付費報稅員通常必須以電子方式提交。自從20世紀80年代電子報稅開始以來,美國國稅局已經處理了超過15億的電子提交個人納稅申報表。這是最安全,最準確的報稅方式。
  • 提供記錄和收據。好的報稅員要求查看這些文件。他們還會提出問題以確定客戶的總收入,扣除額,稅收抵免和其他項目。不要雇用使用薪資存根而不是W-2表格來電子提交納稅申報表的報稅員。這違反了IRS電子文件規則。
  • 永遠不要簽署空白或不完整的稅表
  • 簽署前查看納稅申報表。如果某些事情不明確或看起來不准確,請務必提出問題。任何退款應直接轉到納稅人 – 而不是直接到報稅員的銀行賬戶。查看已完成稅表的銀行帳號是個好主意。
  • 向美國國稅局報告濫用職權報稅員。使用表格14157 (Form 14157 PDF),投訴:報稅員。如果納稅人懷疑報稅員未經納稅人同意而提交或更改其申報表,則應提交表格14157-A (Form 14157-A PDF),報稅員欺詐或不當行為書面證詞。表格可在IRS.gov上獲得。

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責任編輯: 郝莉

 

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