【大纪元2024年10月11日讯】(大纪元记者侯骏霖台湾台北报导)虚拟货币诈骗案件频传,台湾今年上半年就有近万件、财损金额已逾新台币141.76亿元。警方表示,若一般民众持有大量泰达币(USDT),就要注意是否已遭诈骗,泰达币因为与美元1比1挂勾、套现非常容易,是目前诈骗集团最爱用的虚拟货币币别。
根据内政部警政署统计,今年上半年虚拟货币诈骗案有9,625件、年增25%,财损金额高达新台币141.76亿元、年增近30%,显示诈团利用虚拟货币方式行骗,增长趋势猛烈。
虚拟币诈骗 假投资占7成
刑事局打诈中心金融股股长洪丞奇接受《大纪元时报》采访表示,台湾虚拟资产诈骗的三大态样,第一、假投资诈骗,这是国人受骗最多的类别、占比高达7成左右;第二,虚拟货币钱包误授权给第三方,导致钱包内虚币被搬空;第三,诈团二次诈骗。
洪丞奇指出,大部分被害人都是透过网路、社交媒体或广告,看到所谓“高报酬、低风险”投资的宣传,但诈骗集团可能诱导民众注册假投资网站、平台,或是下载恶意的假APP程式,进而要求购买虚拟货币。
洪丞奇说,诈骗集团一开始可能先给民众小额获利,建立彼此的信任关系,等到民众投入大量资金、购入虚拟货币后,诈团就将民众钱包内虚币全部转走。他说,若民众中途想要提领,还会被各种理由拒绝出金。
他说,诈骗集团也会巧立名目,要求被害人再汇钱解约等,其实是想榨取民众最后的钱财,切勿上当,甚至这些平台上不断攀高的获利,仅仅是一场梦幻、从后台窜改的数字,而民众的虚拟货币早已转移至其他地方。
诈骗集团水房通常是负责收受赃款、处理金流、制造金流断点,以各种管道将钱洗白的地方,为何泰达币成为了诈骗集团首选的虚拟货币种类?对此,洪丞奇直言,主要是为了规避虚拟货币的高度波动性风险,让诈骗集团看上与美元基本1比1挂勾的泰达币,也称USDT。
洪丞奇表示,连从事非法活动的“暗网”也逐渐不用比特币、以太币,而纷纷改以泰达币交易,减少虚拟货币一夜之间暴跌的可能性。因此,民众如果持有大量泰达币就要小心了,“台湾外币交易这么发达,为什么不买美元就好呢”?
加密货币泰达币、比特币和以太币排列在交易图表萤幕旁。(Justin Tallis / AFP)
钱包误授权第三方 虚拟币被转走
另外,虚拟货币钱包误授权第三方的案例也越来越多,洪丞奇指出,诈骗集团会让民众到国外具有知名度的钱包平台,如币安(Binance)、Metamask(小狐狸)、Coinbase等来取信民众。他说,一旦按照诈团步骤操作,可能就落入陷阱,误将虚拟货币钱包开启授权。
洪丞奇说,等到民众虚拟货币存到一定水位,假设到500、1,000泰达币后,就自动转入另一个授权过的钱包地址,这类诈骗目标通常是虚拟货币的“小白”居多。
洪丞奇表示,这类授权是币商提供的智慧合约(Smart Contract)服务,原先立意是希望像信用卡每月定期定额去扣缴电话费、水电费的概念,不过一旦授权出去,诈骗集团就不需要你的钱包私钥密码,可以将虚拟资产进行移转,因此被害人通常会报案,以为自身钱包遭骇。
洪丞奇提醒,民众不甘心自己钱财损失、想取回受诈资产,但很可能就碰上另一诈骗集团假扮骇客成员,佯称可帮助民众追回金流,最后一再引导被害人支付虚币。他说,此类就是诈团的二次诈骗,尽管目前案件数比较少,但民众也应慎防。◇
责任编辑:郑桦