【大纪元2014年02月04日讯】（大纪元记者马千里英国报导）近日一位读者诉苦说：“几天前，发生了一件奇怪的是，我在Swindon的一个汇丰银行HSBC想取走1万镑现金，但是银行的人说，从柜台可以取走的现金不能超过1千镑。我很生气，因为那是我的钱，凭什么不让我取走。但是银行的人坚持说他们一定要知道钱的用途才可以，如果是预订渡假的酒店，他们需要看到预定的证明。银行的人说，这是新开始的内部规定，目的是防止洗钱。如果我需要5千镑买车，那怎么办？银行的人说，我需要先支付买车押金，然后给他们看卖车的人提供的收据，他们才会同意我取钱。我真是要气晕了。那明明是我的钱，银行凭什么来决定我是否可取走自己的钱？”
还有一位读者表示，他多年来一直是在汇丰开户的，不久前，他打算从自己的储蓄账户取走7千镑，把钱还给亲友。一年前他也曾经取走过这样的数目，没有遇到过问题，但是这一次情况完全不同。他把取款的纸条交给出纳，对方拒绝付钱，希望看到债主出示的信件。
这名读者还说，银行的职员也不告诉他最多可以取走多少钱，所以他只好多次询问。5千？不行。4千？还是不行。3千？终于可以了。他又问，是否可以下午再来一次，再取走3千。答案还是不行。
对于这两位读者的遭遇，专家的回答是：
银行为没有提前通知就取款设立限制，这是合理的，如果有几十人同时要求提走大量的现金，一个小的分行的现金储备可能就被提光了。如果需要提取超过5千镑现金，需要提前一天通知银行，这样银行会准备好这笔钱，第二天取钱的时候，带好自己的身份证明，最好有两种，带照片的。
但是，近来由于诈骗现象普遍，银行格外小心，一些需要查看更多的证明。一些诈骗分子把人们手中的银行卡和密码全都骗走，然后把卡上的钱提光，因此银行对于提取大笔现金的人提高了警惕。
据悉， 目前对储户可以提取现金数量实施限制的不仅是汇丰一家，桑坦德（Santander）、巴克莱（Barclays）以及全国建屋互助社（Nationwide Building Society）也都有类似的规定，允许雇员有权要求储户出示取款的目的证明。
打击金融欺诈团体的统计数字显示，英国的银行业每年因为诈骗损失4.75亿镑。诈骗分子的手段花样变化，目前比较常见的包括诱骗人们说出自己的银行资料，甚至会诱骗受害者自己到银行的柜台取钱。银行表示，他们需要在允许储户可以自由取款的同时防止欺诈。如果出纳员发现当地欺诈案件增加，就很可能会对大笔现金实施限制，包括要求出示取款用途的证明材料。
汇丰银行自从去年11月起就开始执行这个政策，但是并没有把它向储户公开。银行发言人表示，这不是修改跟储蓄有关的条款，因此无需提前通知储户。
汇丰银行的发言人表示：“当交易额很大、不同寻常，与储户平时的做法有出入的时候，我们就可能会询问取钱的目的。在这些情况下，我们可能还会要求顾客给我们看这笔现金使用目的的证明。原因是双重的，作为一个负责的银行，我们有义务保护顾客，把金融犯罪的机会降低至最小。涉及到大笔现金的交易可能会有安全问题，如果出现了问题，顾客几乎受不到保护。所以，在适当的时候，我们会问顾客一些合适的问题，查看是否有其它可能更加安全、更加方便的付款方式。顾客通过电子方式、支票或者银行汇票从自己账户取钱的数额没有限制。”
责任编辑：马千里
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