site logo: www.epochtimes.com

远雄人寿5大缺失 金管会裁罚350万元

人气: 56
【字号】    
   标签: tags: , , , ,

【大纪元2020年03月24日讯】(大纪元记者庄丽存台湾台北报导)金管会公布最新裁罚命令,金管会2018年对远雄人寿办理一般业务检查,发现违反保险法洗钱防制法等缺失项目,总计有5大项,予以核处350万元罚锾及6项纠正。

金管会保险局指出,远雄人寿缺失项目分别第一、法令遵循制度检讨及专案查核作业:远雄人寿为就金管会裁处事项,进行通盘检讨法令遵循制度弱点及风险评估,且法令遵循单位未确实办理专案查核,与保险法授权订定之“保险业内部控制及稽核制度实施办法”规定不符。

第二、对往来保经代通路管理考核、业务员招揽争议之控管;该公司为适时检讨所订保经代通路绩效考核准则、未就保经代招揽争议案件、保经代遵循合约条款情形等纳入考核,以及未依所订作业规范采取强化控款措施,核与“保险业招揽及核保理赔办法”规定不符。

第三、机构法人购买利变型寿险商品之核保及保全作业:对于受益人的指定或变更,与原投保目的不符的情形,未建立有效控管机制以落实审核,核与招揽核保理赔办法规定不符。

第四、防制洗钱作业:该公司办理法人保户的实质受益人辨识作业,未采取合理验证措施,核与洗钱防制法规定不符。

第五、该公司内部控制3道防线的联系沟通机制、法令遵循制度及专案查核作业、内部稽核作业、董事会及审计委员会的运作情形,未能有效发挥其功能。

此外,远雄针对旅平险要保书收回管控未确实、办理防制洗钱及打击资恐作业的黑名单资料库漏建档、未落实执行客户姓名或名称核检作业、未将商品销售后的检讨结果提报董事会报告等缺失。

评论