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BTM成诈骗转账工具 台湾无主管机关

比特币自动柜员机(BTM)的数量正快速成长。(MARVIN RECINOS / AFP)
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【大纪元2022年03月20日讯】(大纪元记者张原彰台湾台北报导)随着加密货币的兴起,比特币自动柜员机(BTM)的数量正快速成长,据统计,截至今年3月15日,全球有3万6,445台BTM,而台湾有25台,数量排在全球第25名。台中央银行说,各国监管当局相继示警,BTM成为新的诈骗转账工具,台湾已有出现相关案例,且近来各国对BTM已加强监管,台湾并无明确的监管法源与主管机关,这都值得关注。

据追踪网站Coin ATM Radar 统计,截至本年3月15日,全球有3万6,445台BTM(见图4);其中,美国拥有3万2,055台BTM,占比达88.0%。目前台湾共有25台BTM,其中,台北市9台、新北市2台、桃园市4台、新竹县市1台、 台中市4台、台南市3台及高雄市2台,在全球排名第25。

针对BTM,中央银行在第一季理监事会的报告里提到,因非现金支付与网络银行服务的使用迅速普及,造成现金需求减少,全球的传统 ATM 数量预期将进一步下滑,与 BTM 数量的成长趋势,形成强烈对比。但由于 BTM 监管程度较低、匿名性较高,易沦为洗钱、诈骗等犯罪工具。

央行说,人口贩卖与毒品交易使用加密资产支付或洗钱的行为正在增加,部分恐归咎于 BTM 设置的快速成长。许多国家无对BTM的监管要求,吸引不法分子加以利用,进行洗钱等非法行为。

此外,各国监管当局相继示警,BTM成为新的诈骗转账工具,近年来歹徒利用一般民众不熟悉的 BTM 作为骗取钱财的汇款工具,诈骗者拐骗受害人将现金存入BTM 购买比特币等加密资产,一旦透过 BTM 购买加密资产的交易被推播至加密资产网络,资金恐怕无法追回且难以被察觉。

央行说,在台湾,加密资产诈骗已成为3大投资诈骗类型之一,其中也出现要求受害人使用 BTM 购买加密资产,将资金转入特定账户的诈骗案例。

他们说,国际间监管当局对 BTM 有所关注,BTM 营运商被要求登记或须经核准许可、遵循特定法令,并受特定的主管机 关监管。国际间的 BTM 主管机关多由金融监管部门担任,如英国金融行为监管局(FCA)、德国联邦金管局(BaFin)、日本金融厅及新加坡金管局(MAS)。

而在台湾,央行说,有7家 VASP 业者(至少1家有经营 BTM)已完成洗钱防制法遵声明,仍有许多 BTM 无负责人资料,且金管会无从通知,另外,在台湾无明确的监管法源与主管机关,仅在若涉及洗钱活动,得遵循“VASP 防制洗钱及打击资恐办法”。

责任编辑:玉珍

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