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兆丰银遭美国重罚 张兆顺:原因不是洗钱

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【大纪元2017年04月22日讯】兆丰金控旗下兆丰银行去年8月遭美国纽约州金融服务署(DFS)重罚1.8亿美元。兆丰金董事长张兆顺说,被罚原因,根本不是涉及洗钱,而是兆丰银内部没有防制洗钱文化。

张兆顺分析,兆丰银遭罚原因是因为美国对于洗钱防制的观念,已由过去的以“法条”为本,改由“风险”为本。简单地说,以前银行有没有洗钱,依循的是主管机关的法令规定,但现在银行必须自行建立防制洗钱的内部规范,并说服主管机关相信这套系统有用。

张兆顺举例,在台湾只要一次提领超过新台币50万元现金,依规定须向主管机关申报,但实际上,往来客户可能是收现金的商家,有大笔现金进出不是怪事,反倒是平常用汇款交易的客户,突然要提领20万元的现金,银行内部必须注意。

张兆顺说,纽约分行遭美国重罚,根本不是因为有疑似涉及洗钱的交易,而是内部没有防制洗钱的文化。海外分行的资讯系统只能说是“账务系统”,并非“洗钱防制系统”,若出现异常交易,“根本不会叫”。

一次遭重罚1.8亿美元(约新台币57亿元)让兆丰金颇为沉痛,决定让文化、系统一次到位。他说,纽约分行将在明年完成第1阶段系统建议,花费逾千万美元,目前40至50人的建制中,法务人员多达7至8人。

此外,兆丰银总行目前有超过70人已取得反洗钱防制师(ACAMS)认证,还有逾700人正在上课,这些费用都由公司支付。张兆顺说,去年9月到职时内部如同草木皆兵,他一天到晚烦外商银行来帮员工上课,很多员工一开始听不懂洗钱防制是怎么回事,到现在兆丰银每年以获利的10%用于洗钱防制。

张兆顺说,以前总行对分行“不闻不问”,但这次投入的资源,让纽约DFS也竖起大拇指,称赞兆丰金的反应速度,不输国际级大银行。 (转自中央社)

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