【大纪元2017年04月22日讯】兆丰金控旗下兆丰银行去年8月遭美国纽约州金融服务署(DFS)重罚1.8亿美元。兆丰金董事长张兆顺说，被罚原因，根本不是涉及洗钱，而是兆丰银内部没有防制洗钱文化。
张兆顺分析，兆丰银遭罚原因是因为美国对于洗钱防制的观念，已由过去的以“法条”为本，改由“风险”为本。简单地说，以前银行有没有洗钱，依循的是主管机关的法令规定，但现在银行必须自行建立防制洗钱的内部规范，并说服主管机关相信这套系统有用。
张兆顺举例，在台湾只要一次提领超过新台币50万元现金，依规定须向主管机关申报，但实际上，往来客户可能是收现金的商家，有大笔现金进出不是怪事，反倒是平常用汇款交易的客户，突然要提领20万元的现金，银行内部必须注意。
张兆顺说，纽约分行遭美国重罚，根本不是因为有疑似涉及洗钱的交易，而是内部没有防制洗钱的文化。海外分行的资讯系统只能说是“账务系统”，并非“洗钱防制系统”，若出现异常交易，“根本不会叫”。
一次遭重罚1.8亿美元(约新台币57亿元)让兆丰金颇为沉痛，决定让文化、系统一次到位。他说，纽约分行将在明年完成第1阶段系统建议，花费逾千万美元，目前40至50人的建制中，法务人员多达7至8人。
此外，兆丰银总行目前有超过70人已取得反洗钱防制师(ACAMS)认证，还有逾700人正在上课，这些费用都由公司支付。张兆顺说，去年9月到职时内部如同草木皆兵，他一天到晚烦外商银行来帮员工上课，很多员工一开始听不懂洗钱防制是怎么回事，到现在兆丰银每年以获利的10%用于洗钱防制。
张兆顺说，以前总行对分行“不闻不问”，但这次投入的资源，让纽约DFS也竖起大拇指，称赞兆丰金的反应速度，不输国际级大银行。 （转自中央社）
