【大纪元2018年02月01日讯】（大纪元记者庄丽存台湾新北报导）收到信用卡账单时，是否有核对一下交易明细及金额吗？金管会2日针对花旗（台湾）商业银行开罚共850万元，因花旗前行员疑似挪用客户款项，加上信用卡账务系统出问题，造成额外向客户溢收“信用卡循环利息”及“滞纳金”，溢收约三千一百万元，约有三十万户客户受影响，平均每户多收107元。
花旗银行信义分行前行员疑似挪用客户款项，以及信用卡账务系统逻辑判断错误等所涉缺失，金管会分别依《银行法》第129条第7款及132条规定核处新台币600万元及250万元罚锾，并依同法第61条之1第1项第3款规定，命令解除该行员职务。
金管会银行局副局长王立群指出，有客户向花旗反映账单有问题，出现信用卡已设定自动扣款又重复缴款现象，经全面撤查，是信用卡系统参数逻辑设定错误，造成多收循环利息和滞纳金，目前花旗已通知客户，且加计利息退还，已完成95%退款，预计在今年第1季全数退款。
另外，金管会说明，花旗信义分行前行员涉有私下保管客户空白单据、自制不实对账单予客户、推荐客户投资非属该行提供的金融商品及私下与客户为资金往来等情事，且所涉争议汇款交易始自99年4月，争议汇款金额折合新台币达二千余万元。
金管会表示，这显示银行内部控制制度未妥适建立或未确实执行，致行员得借机规避内部规范而与客户为上揭情事，核有违反《银行法》第45条之1第1项规定，依同法第129条第7款规定，核处新台币600万元。◇
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