【大纪元2025年06月30日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）纽约东区联邦检察官周一（6月30日）宣布，15名被告因涉及金额高达106亿美元的健保诈骗案遭起诉，创下历来最大健保诈欺纪录。此案为2025年全国健保诈骗打击行动的一部分，其中一名被告、华人药房老板麦洪源（Hong Yuen Mak音译，又名Joe Mak）已认罪。
司法部指出，其中一个案件的行动代号“金矿行动”（Operation Gold Rush），11名被告来自一个由俄罗斯等地跨国犯罪集团操控的庞大诈骗与洗钱网络。该集团透过收购耐用医疗设备公司（DME），窃取超过百万名美国民众的身份资料，向Medicare（联邦医疗保险计划，俗称红蓝卡）虚报金额超过106亿美元，实际获利接近9亿美元。
根据起诉书的指控，该组织收购了数十家具备申报医疗保险费用资格的耐用医疗设备（DME）公司，并透过支付报酬让外国籍人士来执行这些收购并担任这些公司的“名义所有人”。此后，他们伪造公司文件，使其表面上看来由名义所有人控制，实际上则由该组织的外国核心成员操控。
一旦掌控这些公司后，该组织迅速向医疗保险系统提交大量虚假与欺诈性索赔。为达成目的，他们窃取了超过一百万名来自全美50州的美国人（包括老年人与残障人士）的身份与个人资讯。整体而言，该组织试图骗取超过106亿美元的医疗保险赔付款项。
尽管美国卫生与公共服务部监察署（HHS-OIG）及联邦医疗保险和补助服务中心成功拦阻了大部分资金遭窃，但该计划仍导致医疗保险补充保险公司实际向DME公司支付了约9亿美元，医疗保险向DME支付了约4100万美元。
另外，起诉书指出，该组织广泛滥用美国金融系统进行洗钱操作。他们在美国金融机构中存入支票并进行资金转移，这些来自医疗保险体系的非法获益，由于表面看似来自“合法机构”，更易掩人耳目。
为了规避银行的反洗钱审查，该组织为名义账户持有人提供虚假文件，这些持有人中许多人在美国属非法居留，文件则虚构了他们对公司拥有控制权，使真正的掌控者得以隐身。此外，以DME公司名义开设的账户使该组织得以伪装其资金来源为正当营运所得。
得手后，该组织再将资金转入空壳公司与多个海外银行账户，包括中国、新加坡、巴基斯坦、以色列及土耳其等地，同时也利用加密货币进一步隐匿资金流向。
为规避执法单位打击，该组织不断调整策略：更换名义所有人、窃取新身份、收购新DME公司以替补遭查封者。他们还透过大量使用虚拟私人服务器（VPS）执行诈骗活动，有效隐藏共犯的实际位置与网络身份，扩大全球运作规模。
目前“金矿行动”已有4名被告在爱沙尼亚落网，美方正寻求引渡，另有7人在逃。当局已查扣约2,770万美元资产，并持续追查流向中国、新加坡、土耳其等地的资金。
另外由多州联合调查的健保诈骗案件中，共有4名被告。其中来自布碌崙的药房老板麦洪源被控与共谋者串通，利用Medicare的非处方产品（OTC）补助，对顾客发放礼品卡，以换取刷卡诈领不存在的产品费用，涉及金额超过100万美元。40岁的麦老板已认罪，将面临进一步量刑。
司法部表示，此案突显健保诈欺对美国医疗资源与纳税人造成严重损害，并强调将持续与多地执法单位合作，打击此类国际性犯罪。
责任编辑：黄小堂#
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