【財商天下】比特幣狂飆 中共重判「幣圈大案」

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【大紀元2020年12月04日訊】這段時間,各大傳媒財經版的主要位置都發布了一則同樣的消息,那就是比特幣的價格升到了接近2萬美元!但是與市場熱情正好相反的是,也是這幾天,中共當局對大陸「幣圈第一大案」作出了二審判決,15名涉案人員分別被重判2年到11年,陸媒報導,其中沒收比特幣的數量接近20萬枚。

同樣是這個時間點,11月27日,中共央行的前行長周小川在一個數字金融研討會上再談數碼人民幣

一邊是比特幣交易被判刑,一邊是中共力推的數碼人民幣再被宣傳,那麼二者之間究竟有著怎樣的博弈?我們就和朋友們探討一下這個問題,節目將分為兩集,這是上集。

比特幣逼近2萬美元

比特幣的價格,從11月2日的1萬3563美元,只用了一個月的時間,就瘋狂飆漲到了將近2萬美元。外界認為這是在全球低息環境下,投資者選擇了比特幣作為抗通脹的投資產品;此外,在股市、債市以及黃金價格波動之時,比特幣也成為虛擬世界規避風險的投資工具。

摩根大通在最新的報告中指出,金價近期的下挫與機構投資者轉移投資標的到比特幣有關,讓比特幣在芝加哥商業交易所(CME)的未平倉量衝上歷史新高,同時也讓黃金基金的淨流出創下了單週最高。

德意志銀行認為,投資機構出脫黃金、轉進比特幣,是著眼於避開通脹的風險。通脹或迫使美聯儲加息,而美國加息會導致美元上漲和金價下跌。一般估計,美聯儲或許會在2023年以後加息,但是隨著2021年以後的經濟復甦,美聯儲官員的措辭可能會趨向鷹派。

我們再來看看比特幣這兩個月的具體漲勢,10月時比特幣大漲28%,11月時飆升到了43%,比特幣在今年的漲幅已經超過了150%,遠高於金價的20%,而許多觀察家估計,如果比特幣近期的漲勢能夠維持,那將會很快再度突破歷史新高。

但也有部分專家發出警告,如果比特幣再度漲破2萬美元,將和8月份時的金價漲破2千美元一樣,是資金匯集炒作的結果,很可能是波段行情的相對高檔。

「幣圈第一大案」判罰 中共沒收近20萬枚比特幣

說完這個比特幣價格大漲,我們再來看中共重判的大陸「幣圈第一大案」。

大概是11月26日,大陸PlusToken平台傳銷案被中共法院二審駁回上訴,維持原判,並沒收所得資金及收益,沒收的8種數碼貨幣總數量超過110億個,「依法上交國庫」的8種數碼貨幣總價值超過148億元人民幣,大陸媒體形容,這相當於參與此案的人為中共捐了一艘國產航母,如果再加上查封的房產及車輛等,此案沒收金額初步估計高達5280億元,而案件中有超過160萬的受害者沒有得到補償。因為涉案資金巨大,大陸媒體把這個案件稱為「幣圈第一大案」。

雖然比特幣這一概念十分流行,但對於普通民眾來說,比特幣仍僅停留在「熱門概念」的階段。火熱的行情對比嚴厲的打壓,也讓不少民眾對比特幣充滿好奇。

那麼比特幣是什麼?對普通民眾究竟有什麼價值?

傳媒界的一位前輩曾分享了這樣一個關於比特幣的「段子」。2017年,這位前輩所在公司的銀行帳戶出了些問題,同事們玩笑說,以後薪水只能以比特幣發了。當時,一個比特幣的價值大約是七八千美元,一般同事的月薪一個比特幣就足夠了。然而僅僅兩個月之後,比特幣價格飆升到了一萬六七千美元,如果真用比特幣發薪水,倒是賺了不少。

這是幾年前的一段場景,而在當下,其實也衍生出了一些有趣的場景。11月27日,香港特首林鄭月娥曾表示,她被美國制裁後,沒有任何銀行敢給她開戶,現在被迫每天花現金,自己家裡堆放了大量現金。這個話題一時間成了民眾茶餘飯後的笑料,有民眾就給想辦法說,林鄭和其他高官們,可以考慮囤積比特幣來擺脫現金堆積的煩惱。

比特幣是不是貨幣?

那以上的兩個場景,也反映出了普通民眾對比特幣功能的認識,那就是在虛擬經濟平台存在的條件下,比特幣具備了價值標準、交易媒介、價值儲藏這些功能。而這三個功能正是貨幣的功能,但是比特幣是貨幣嗎?

按照主流一些的解讀,比特幣是一種虛擬貨幣,並且比特幣的中文名稱裡還有個貨幣的「幣」字。但是在2016年邁阿密的一項法官裁決中,卻沒把比特幣當作貨幣來作為判案依據,就是否定了比特幣的貨幣性質,進而導致案件的裁決有些爭議。讓我們來看看法官給出的原因。

當時,邁阿密有一樁牽涉到比特幣和洗錢的刑事案,邁阿密戴德巡迴法院的法官特蕾莎·瑪麗·普爾(Teresa Mary Pooler)認為,試圖把銷售比特幣套入到規定貨幣服務的法律體系中就像圓孔上的方釘,格格不入。比特幣沒有任何的支撐,「肯定不是有形的財富,不能像現金和金條一樣能擺在床墊下隱藏」。關於洗錢的指控,普爾法官解釋說,洗錢是「普遍理解為通過非法活動使得髒錢成為合法化」,因此,洗黑錢被視為「金融交易」。不過,普爾法官說,因為比特幣不是金錢,所以金融交易沒有發生。因此,由於對比特幣的貨幣性質的否決,這個刑事案的裁決戲劇化的以「沒有金錢交易」而以被告無罪結案。

而美國國稅局是怎麼看的?對2014年的報稅,美國國稅局發布了關於如何看待比特幣和其它虛擬貨幣的規定,指出比特幣和其它「兌換」的虛擬貨幣會被視為資本資產(capital asset)。「可兌換」的虛擬貨幣一般被定義成與真實貨幣或真實貨幣的替代品等值的虛擬貨幣。

歷經一甲子 價值升萬倍

比特幣備受爭議,但是它的歷史並不長。

比特幣是在2009年被「創造」出來的一種加密貨幣,簡單來說起源於電子遊戲,目前在一些叫作「比特幣交易所」(bitcoin exchanges)的虛擬市場上,允許人們使用不同的貨幣購買或賣出比特幣。比特幣最初的價格非常低,甚至一直到2011年的時候,比特幣的價格才只有1美元。但是到了今天,這個曾經被很多人認為是一場騙子遊戲的比特幣,已經升值了1萬多倍,而高峰期時接近2萬倍。

公開的資料顯示,比特幣是由一位身分不明的人,使用「中本聰」(Satoshi Nakamoto)的別名創建的,其特點是交易沒有中間人,也不需要銀行。比特幣可用於預訂Expedia酒店、在「積壓貨」網站(Overstock)上購買家具和購買電子遊戲等等。比特幣曾經在國際上被追捧,但大部分的炒作,是關於通過交易比特幣致富的。

比特幣的核心技術,對外行人來說相當複雜。簡單說,比特幣是一連串的數字密碼,每次有交易發生,就是比特幣換手,都會增加一串新的密碼進行記錄。比特幣的發行,實際上由電腦對交易的核算進行,就是如果你的電腦率先認證交易以及用來交易的比特幣是真實的,就會被「獎勵」,獎品當然是比特幣。這種運算被稱為「挖礦」,專門的電腦被稱為「挖礦機」。

比特幣最大的特點,是所謂的「去中心化」。「去中心化」的概念,就是沒有人能控制比特幣,交易轉移支付都由公開認證進行,但持有人卻身分保密。最重要的是,比特幣因為沒有發行機構和結算機構,因此交易費用非常低,更擺脫了中央銀行利用貨幣發行侵害個人利益的情況,也擺脫了銀行利用壟斷收取高額費用。

美國維吉尼亞大學(University of Virginia)金融學教授陳朝暉認為,由於比特幣的目的是創立一種安全和隱祕的貨幣,使得沒有任何政府參與其中;因此只會產生很少的費用和稅收,而且不受通貨膨脹的影響。

比特幣的另一個特點是,它的發明者確定比特幣的最終發行量將只有大約2100萬個。目前全球已經被「挖」出來的比特幣有1800多萬個,根據發明者的規則,網絡上運算能力,就是挖礦能力每增加一倍,獎金就會減少一半,這個獎金就是指貨幣發行量。因此預計到2040年左右,那就是還有20年,比特幣將停止新幣的發行。

比特幣的這一特點,也解釋了為什麼比特幣會快速升值。

回顧人類歷史上的貨幣,大部分都是以重金屬為本位貨幣,比如黃金、白銀等。因為經濟活動成長快於黃金白銀的挖掘,所以即使在古代的經濟周期中,也經常出現貨品越來越便宜,黃金白銀越來越「貴」的情況。所以中國古人總結說:「盛世藏古董,亂世買黃金,末世要修行。」在中國歷朝歷代進入末期的時候,人們都會囤積黃金白銀,因為它所代表的價值會越來越高。

簡單來說,如果每年網絡電子交易額是十萬億美元,如果其中一半,比如5萬億來用比特幣進行交易的話,這裡我們假設比特幣總數保持2100萬個不變,那麼5萬億除以2100萬,每一個比特幣相對應的價值可達到23萬美元。這也是比特幣價格可以被不斷炒高的理由,那就是只要比特幣數量不變,隨著網絡交易規模的擴張,比特幣的價值就會隨之膨脹。

是創新還是人為所控的騙局?

對大多數人來說比特幣和它的發明者中本聰一樣充滿了神祕色彩。但仍有部分了解開放原始碼程式的人認為,至少比特幣的設計理念是公開透明的。

但如果從比特幣創建的規矩來看,包括數量有限、規則由發明者所定、運算能力與數量存在運算關係,讓不少外界人士有理由相信它是「人為控制」的。

而就在比特幣價值飆升,市場也充滿了樂觀情緒的時候,有「末日博士」之稱的美國經濟學家魯比尼(Nouriel Roubini)在推特發文說,比特幣既不是貨幣、記帳單位,也不是支付方式,和股票、債券、房地產等資產相比,並無內在價值。投資比特幣就像「在一個受人操縱的賭場裡賭博」,並建議投資者應該遠離這種一文不值的垃圾。

這個魯比尼,曾經因為準確預測了2008年的金融危機而一夕成名,而這個比特幣就誕生在這場危機後的幾個月。

而就在12月1日的時候,前白宮首席經濟顧問科恩(Gary Cohn)也發出警告說,不要期望比特幣的繁榮會持續下去,由於比特幣「缺乏真正市場的一些基本完整性」,最終可能會失敗。科恩說:「系統完整性的一部分,就是知道誰擁有它、知道它為什麼被轉移。而如今的比特幣系統毫無透明度,所以很多人都在質疑,為什麼需要一個沒有審計紀錄的系統?」

來自中國的反共富豪郭文貴,也在他最近的直播中提到比特幣,認為比特幣在短時間內暴漲暴跌,其走勢實際上是「人為控制」,提醒千萬別被「割韭菜」。

雖然我們這裡交流的內容並沒有提供技術上的分析,但對於想從技術角度,比如在電腦科學、博弈論、密碼學以及加密技術等細節方面作出判斷的朋友們,歡迎您留言與我們交流。

無論如何,比特幣的出現,對現代金融體系威脅極大,對壟斷貨幣的國家政權威脅極大,對封鎖資金流動的國家威脅更大。而這些,也正是各國政治和金融精英深為擔憂的原因。

陳朝暉教授認為,由於比特幣的這些特點對傳統銀行業也造成威脅。正因如此,一些國家政府正在考慮對比特幣進行監管,使其不那麼具有威脅性。比特幣的未來在目前是個未知數。

而這些,同時也是比特幣在中國備受打壓的主要原因。日前有傳聞說,在中共當局的遏制下,在過去一年中仍有價值500億美元的數碼貨幣被轉移到了中國境外。

在下一集節目中,我們將繼續探討中共與民間在數碼貨幣上的博弈。

策劃:許巧茹、宇文銘
主播:尉然
撰文:李曉彤、財商經濟研究所
財商天下https://www.youtube.com/playlist?list=PL-So5dawJ61r39w1eqiwLEggD-WT0Rjh8

責任編輯:連書華

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