【大紀元2026年07月18日訊】（大紀元記者朱麗婭悉尼編譯報導）根據近日起正式實施的新版反洗錢和反恐融資法律，購房者和賣房者在進行房產交易時，都需要出示駕駛執照或護照等身份證明，此舉旨在防止犯罪分子利用房地產交易來隱藏或轉移非法所得資金。
據澳洲房地產網消息，自今年7月1日起，房地產經紀人將被要求採取合理措施核實客戶身份，使房地產行業與澳洲國內及國際相關標準保持一致。
在某些情況下，經紀人還需要進一步詢問資金來源以及交易性質等相關情況。
根據新的反洗錢和反恐融資規定，房地產經紀人還必須向國家監管機構AUSTRAC報告可疑交易和可疑活動。
這些改革出台之際，澳洲犯罪學研究所估計，在2020至2021年度，嚴重犯罪和有組織犯罪給澳洲社會造成的損失高達600億澳元，而非法資金流動是大多數犯罪類型的核心環節。
受到新規影響的並不僅僅是房地產經紀人，產權過戶代理、律師、會計師及其他專業人士，也將被要求核實客戶身份以及其資金和財富來源。
澳洲房地產協會會長Scott Rollason表示，這項改革是保護澳洲房地產市場免受金融犯罪侵害的重要一步。
Rollason說：「這些改革旨在讓犯罪分子更難利用房地產交易來隱藏或洗白非法資金，並進一步增強澳洲經濟體系的完整性。」
「例如，購房者可能會被詢問購買房產的資金是如何獲得的，是來自工資收入、儲蓄、投資收益、贈與，還是出售資產所得。」他說，「在某些情況下，經紀人還可能需要了解客戶整體財富的來源。」
全國各地的房地產經紀人一直在為新規做準備，並接受了有關如何識別可疑活動和可疑交易的強制培訓。
Raine & Horne房地產公司總裁Chris Nicholl表示，絕大多數澳洲人實際上已經具備完成相關核驗所需的一切材料。
「大多數人平時都會隨身攜帶所需的身份證明，例如駕駛執照。」Nicholl說，「在絕大多數情況下，身份核驗過程只需幾分鐘即可完成。經紀人可以在自己家中籤署委託協議時，在客廳完成核驗，也可以通過短信或電子郵件完成。」
Ray White房地產公司合規經理Shaun Doyle表示，房地產交易長期以來一直是利用毒品販運、詐騙及腐敗等犯罪所得資金進行洗錢的典型渠道。
Doyle說：「房地產交易通常涉及複雜的交易結構，例如隱藏的公司架構、海外資金或未披露的信託安排，因此一直是『黑錢』流動的理想途徑。從2026年7月1日起，這一漏洞將被永久堵住。」
Doyle表示，只要執行得當，大多數合法客戶不會覺得這些變化帶來太大影響。他補充說，澳洲人早已習慣於在開設銀行賬戶或申請住房貸款時接受身份和背景審查。
「反洗錢改革並不意味著要在開放看房活動現場盤問購房者，也不是把每一位客戶都當作可疑對像。」他說，「這衹是要求大家提高警覺、加強觀察，並共同履行我們的責任，確保每一筆交易都值得我們引以為豪。」
未能識別並報告可疑交易和可疑活動的房地產經紀人及經紀公司，將面臨嚴厲處罰。每發生一次違規行為，公司最高可被處以3300萬澳元罰款，個人最高可被處以660萬澳元罰款。
責任編輯：簡玬
