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国家洗钱风险评估报告 虚拟货币、游戏点数皆入列

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【大纪元2021年12月29日讯】(大纪元记者袁世钢台湾台北报导)台湾为亚太防制洗钱组织(APG)创始会员国,继2018年首度提出“国家洗钱及资恐风险评估报告”后,行政院洗钱防制办公室今年费时9个月完成第二次评估报告,首度将“线上博奕”纳入洗钱威胁评估项目,并将虚拟货币、线上游戏列为高风险产业。

洗防办12月29日举办报告发表会。法务部长蔡清祥表示,与首次评估报告不同的是,这次报告是依照国际要求首度针对台湾“资助武器扩张风险”进行评估,并就前次风险评估已辨识出的洗钱资恐威胁及弱点进行全面性的盘点与更新;在洗钱威胁(前置犯罪)部分,更首次将近年猖獗的“非法赌博(含网路博弈)”纳入评估项目中。

而在洗钱及资恐弱点方面,蔡清祥说,“2021年国家洗钱资恐及资助武扩险评估报告”也首次将“虚拟资产业”、“线上游戏事业”等近年较广为犯罪者所利用的洗钱及潜在资恐管道,以及“艺术品拍卖业”、“汽车买卖业(含二手车)”、“当铺业”等尚待了解的产业纳入风险评估范畴,以反映国际趋势及我国现况。

行政院洗钱防制办公室执行秘书苏佩钰说明,台湾深受洗钱“非常高度威胁”的犯罪有十大类型,包含毒品贩运、诈欺、走私、税务犯罪、组织犯罪、证券犯罪、地下汇兑、非法赌博、贪污贿赂及智慧财产犯罪等;其中,非法赌博犯罪所得已从2018年的新台币15亿元成长至2020年的80亿元,相当可观。而“高度威胁”的犯罪则是第三方洗钱。

而较易被利用于洗钱、资恐的银行或部门,苏佩钰指出,属于“非常高弱点”的有本国银行、虚拟资产业(虚拟货币)、国际金融业务分行(OBU);其中,虚拟货币诈骗案自2020年1月迄今年9月共发生5,281件,诈骗金额总计高达约新银币28.7亿元。

“高度弱点”则有14项,包括国际证券业务分公司、线上游戏事业、外国银行在银分行、邮政机构、证券商、国际保险业务分公司、银楼业、会计师、律师、不动产经纪业、人寿保险公司、第三方支付服务业、农业金融机构及证券投信托事业。其中,线上游戏业者多达400家,光是手机游戏营收就高达24亿美元;以游戏点数作为不记名交易媒介,风险较高。

至于资恐威胁方面,虽然台湾属于低度风险,但非营利组织以人民团体、全国性宗教财团法人、社会福利慈善类财团法人等3项,属于较有风险的类型。此外,台湾资武扩风险部分,在北韩部分由于地理位置较接近,曾有海上案例,因此评估为中度风险;而伊朗相对较远,所以评估为低度风险。

苏佩钰强调,今年提交报告给APG后,也再次获得国际肯定,维持自2019年获APG评鉴为“一般追踪”等级的最佳成绩;但除了公部门外,私部门未来也要符合国际规范,这次的评估报告可做为未来产业风险评估、机构风险评估的依据,也希望评估结果能对2024年进行的第三次国家洗钱及资恐风险评估有所助益。◇

责任编辑:玉珍

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