旧金山财经商家

人寿保单竟能免费升级！湾区一对中国母女，各买了一笔25万的人寿保单。湾区保险理财金牌团队Alan & Cynthia，13年前把她们的保单分别免费升级到50万，今年又把她们的保单升级到百万保额，迄今为止她们没花一分钱。升级后的保单享有多种生前利益，可以拿出来看病或做生意等。对于中小企业或小商业主，Cynthia有独家设计方案，可以在您的保险账号里多一...

南湾保险湾区保险理财湾区理财保险重大疾病重大伤残理赔

2018年10月15日 10:02 AM

多元理财技巧家庭避风港

文：李嘉音・湾区理财专家美国是个诉讼的国家，一不小心车祸撞人，门口有人摔了一跤，或是房客告房东，都会教你吃不了兜着走的。好不容易辛辛苦苦赚到的钱财，经过一个诉讼，也许几十万甚至上百万都付诸东流。难道所有的钱财都要这样如此曝光在外，让人随时大咬一口吗？如何保障私人财产不受剥夺？即便是有雨伞式的层层保险，保险公司如果为你理赔了一次将来也不会再愿意保你...

硅谷理财湾区理财退休账户美国法律多元理财

2018年09月17日 2:13 PM

赴美购买医疗、人寿保险有何好处？

文：湾区保险经纪团队Robert Ju Insurance 以下两个因素促使中国人喜欢到美国购买美国保险。美国买保险，财产保护：把已赚到的资产完整地传承给子孙后代。美国的肥咖条款规定：一旦成为美国公民或拿绿卡，就要申报海外资产，全球追税。做EB-5移民的华人，在大陆大多有大量的资产，面临着缴纳大量的税金给美国政府。因此造成很多妈妈带孩子来美读书、拿...

美国医疗险美国人寿险美国买保险湾区保险经纪财产保护

2018年08月30日 7:06 PM

多种投资型年金保障退休买了就赚

文：李嘉音・硅谷理财专家今年股市高升一则以喜一则以忧，客人最常常问的问题就是，股票要不要卖呢？还能够升多少呢？会不会泡沫化呢？这样的问题问股市专家也是解读不一。如果您的钱是放在保证利率，而且年年为您锁定高点，您便从此不必再为股市担忧。高的时候为您锁住，低的时候为您保证利率。投资型年金：第一年就拿14%回报目前出了一个新产品，除了每年保证利率7%...

硅谷理财投资型年金退休计划湾区投资型年金

2018年08月13日 3:32 PM

你所不知的401K：多角化优势

文：李嘉音・嘉音理财在硅谷半数以上的职业都是工程师，工程师大多为减税及退休预先做好准备，所以都会自己存好401K。可是大家是否知道401K还可以做出多种用途及计划？嘉音理财，要告诉您一个永远的秘诀，保本升息、参与股市、避开风险，是401 K的强上强！大家都知道401K受控于股市，股票市场涨，401K也就水涨船高，股票市场一垮，多年的存款也就付诸东...

401k 嘉音理财保本升息退休计划投资型年金

2018年07月17日 2:24 AM

硅谷理财保险赵世文：送红利最高的湾区理财计划

如果您长期做银行CD（定期存款），一直在等待最好的理财计划进入；如果您想退休后每年想领取5万美元，目前账户还没有100万；如果您已经转换工作，但退休金全在401（K）或IRA……现在是您投资或改善理财计划的最佳时机。硅谷理财保险专家赵世文（Simon Chew）推出的“最高红利”退休理财计划，由全球AA级保险公司提供。开户即送红利22%，不收任何费用...

硅谷保险理财硅谷理财投资湾区硅谷理财保险硅谷保险理财专家赵世文（Simon Chew）

2018年06月24日 2:34 AM

湾区保险理财，AA级百年企业，助您退休无忧、财务自由

按每年$50K的标准，4%提取计算，你的退休账户需要$1.5百万，您准备好了吗？退休金在401K 或IRA取钱时，要考虑将来税率、长期护理支出等问题。针对未来10内退休人士，投资安全最为重要。相较而言，保险理财投资是更安全、更有保障的退休理财计划。因为依美国法律，保险公司不允许破产，保险理财稳如泰山。保险理财投资，保本增值、只赚不亏，最多是当年不增值，但不会...

湾区保险理财硅谷保险理财保险理财投资湾区保险理财专家硅谷保险理财专家

2018年05月14日 7:10 PM

全美唯一无需体检长期护理险

文：Amanda Wu・湾区理财顾问随着现代医术的不断进步，美国人的平均寿命越来越长，活到八、九十岁甚至100岁已不稀奇。但是活得长而又活得有品质，才是我们追求的，如果现代人活到100岁，大家最关心的问题是：我们辛苦赚了一辈子的钱够花吗？万一生病需要照顾，要花很多钱，我们的退休生活会不会受影响？退休金、年金够支付长期护理吗？很多人会把手上的钱通过...

长期护理险湾区理财顾问平均寿命退休金

2018年04月23日 8:53 AM

湾区保险理财赵世文：转换退休金账户，即增20%

保本增值的指数年金，既能获得较高回报，又不会因为股市下跌而亏本，越来越受稳健型投资者的青睐。湾区保险理财赵世文（Simon Chew, CIC），为您详解指数年金的十大优势，提供最佳理财投资方案，让您本金只增不减；指数回报增值多加50%；终身养老金，永远领不完。湾区保险理财赵世文：“指数年金”十大优势对比股市、储蓄、传统年金，湾区理财专家赵世文认为购...

旧金山湾区保险理财旧金山湾区理财投资旧金山保险理财旧金山投资理财指数年金

2018年04月15日 2:45 AM

税改与预算法案当前今年报税不简单

文：陈珮瑛・湾区会计师Emily Chen, C.P.A. 2017年12月2日晚，美国参议院通过了大规模税改方案，减税规模为1.4万亿美元。是美国30年来最大力度的税改方案以吸引投资。该方案将把企业税率从35%削减至21%，并重塑跨国企业征税规则，最受惠者是美国一般企业，尤其是金融业和电信业，其次是工业和能源业。同时暂时降低个人所得税，并废除了奥巴马健保...

税改湾区会计师报税 2017年税表报税优惠条款

2018年04月03日 2:06 AM

新型1+1双重保障年金

文：Amanda Wu・湾区理财顾问讲到退休的话题，许多人马上联想到两个方面的问题，一个是钱的问题，最大担心是活得太长，退休金不够花；另外一个是护理问题，确实现在已经不是养儿防老的年代，儿女长大了，需要工作，有自己的家庭，有多少人在父母身边呢？所以很多人讲“久病床前无孝子啊！” 现在的长期护理费用越来越昂贵，有调查显示，普通的护理院，平均每月费用大...

双重保障年金湾区理财退休年金社安金退休金

2018年04月02日 12:19 PM

可双人共享免税终生收入保险

文：Amanda Wu・湾区理财顾问上次讲过如何用401K、IRA购买双人共用终生长期护理险和年金+长期护理险。得到很好的反响。如今，报税季节到了，在此我想讲一些有关ROTH IRA的资讯。ROTH IRA虽然没有抵税优惠，不过到了退休，您将会感受到ROTH IRA给您带来的终生免税的好处。很多人甚至会把他们积累了几十年的401K或Traditi...

免税终生收入保险湾区理财长期护理险 Roth IRA 湾区保险

2018年03月26日 12:22 PM

全美唯一长期护理险：双人共用、401K和IRA可购买

文：Amanda Wu・湾区理财顾问随着现代医术的不断进步，美国人的平均寿命越来越长，活到八、九十岁甚至100岁已不稀奇。但是活得长而又活得有品质，才是我们追求的，如果现代人活到100岁，大家最关心的问题是：我们辛苦赚了一辈子的钱够花吗？万一生病需要照顾，要花很多钱，我们的退休生活会不会受影想？很多人会把手上的钱通过购买年金，这样每月有保证的收入，但如果因为...

长期护理险退休年金湾区退休理财

2018年03月26日 10:01 AM

新型短期储蓄保险——随时本金利息返还无任何罚款

文：Amanda Wu・湾区退休理财顾问保险公司推出新型储蓄寿险账户，允许本利随时退出无罚款。利率平均每年5%。利息根据S&P 500 Index来计算，每年可高达10%。犹如短期定存，十分灵活，并且收入延税。首先我要强调一下，年金均由合法保险公司承保，绝对安全有保障。很多的投资者因为怕社会安全金SSI不够用而未雨绸缪，纷纷参加年金和储蓄...

短期储蓄保险储蓄寿险湾区退休理财退休年金湾区理财顾问

2017年12月18日 9:27 PM

北加野火受害屋主—可获哪些保险理赔？

燃烧半月有余的北加野火，造成人员伤亡，房屋毁坏，财产损失惨重。火灾灾后重建最重要的支持就是保险。北加火灾的受害屋主可以获得哪些房屋财产保险赔偿？从火灾中我们能够汲取什么经验？如何未雨绸缪，预先购买保险，减少灾难损失？带着这些问题，笔者采访了前硅谷保险经纪协会会长郭宗政（Peter Kuo）先生。湾区火灾，屋主可以获得哪些房屋财产的赔偿？郭宗政说：遭受...

北加野火湾区火灾保险湾区保险加州保险硅谷保险

2017年11月28日 1:47 AM

如何不经由保险公司去修理您的车

文：叶琳达・湾区保险经纪人曾经有客户这样问：“如果发生车祸不通知保险公司，会有什么后果呢？不经过保险公司也可以修车吗？如果车祸中没有人受伤，需要打电话给保险公司或需要报警吗？” 要不要打给警察就由您个人来决定，但对于保险公司来说，若您发生车祸，尤其是在两方被撞的情况下，只要没人受伤，这是很重要的一点，只要没人有在身体上有丝毫的伤害，若这场车祸是您的...

湾区保险汽车保险车祸赔偿修车厂

2017年11月13日 11:40 PM

如何与汽车保险公司理赔员议价索赔

今天我要谈的话题是“如何与汽车保险理赔估算人员议价索赔”。意外可能会发生，所以你会买保险。当车祸发生后，接下来你需要与汽车保险公司理赔员议价索赔。这些理赔员大多是保险公司专门雇用的，但不完全都是这样。有许多保险公司为了不想到处设立办公室，因此雇用独立的保险理赔员。所以与你议价的可能是保险公司的工作人员，或是独立的工作人员。有件事你要记住，在和保险理赔...

湾区保险汽车保险理赔汽车价值

2017年11月06日 9:25 PM

汽车全毁，能从保险公司得到什么赔偿﹖

文：叶琳达・湾区保险经纪人今天我要谈的话题是在车子全毁（Total Loss）的情况下，能从保险公司得到什么赔偿？简单的说，您会收到一张支票，但是上面的数字会比你预期的少。现实中，只要您把车子从车行开走，不管是新车或者是旧车，它的价值就已经减少很多。市场上有很多汽车估价的方法，像是“Kelly Blue Book”（凯利蓝皮书）。而实际上您的汽车...

湾区保险汽车估价汽车赔偿理赔

2017年11月06日 5:19 PM

不改变投保范围降低汽车保费

文：叶琳达・湾区保险经纪人 “如何降低汽车保费”一向是大众关心的保险问题。此前也从改变投保范围的角度谈过，这次要从驾驶人本身谈起。在汽车保费方面，有些您可以控制，但在有些方面您却无法控制。下面有些是您无法控制的部分。首先在生活上，您不一定能控制您要住在哪里和您开多少距离到达工作地点等等。您或许会认为您可以控制，所以您可能会搬家，或是找一个距...

湾区保险汽车保费汽车责任险

2017年11月03日 4:05 PM

汽车全险涵盖的范围有哪些？

文：叶琳达・湾区保险经纪人今天我们要谈的话题是为什么要买汽车全险﹖买汽车全险有什么好处﹖汽车全险涵盖的范围，除了在碰撞事故中对你的车子受到毁损的理赔，还有许多需要详细说明。让我们先谈最重要的——汽车玻璃被打破或是有裂缝，这样既危险也不雅观，所以必需修补，这时汽车全险就用上了。可能很多人都遇到过，我也有几次在高速公路上行驶时，玻璃被小石头击中碎裂...

汽车全险湾区保险汽车保险

2017年10月28日 11:22 AM

如何降低青少年的汽车保险费

文：叶琳达・湾区保险经纪人在我们的业务中，常常有客户要把小孩的名字加上保险，当然保费就会增加。青少年司机有最好的动作反应，然而，他们缺少经验、教育。大家都害怕事故发生所带来的保费增长，所以在这里提供一些方法为家长减少保费。第一个最大的影响就是学业成绩。当保险公司要看青少年的背景，是不是一个有经验的驾驶员﹖因为青少年没有驾驶经验，所以要看青少年是不...

汽车保险湾区保险青少年驾驶

2017年10月23日 1:14 PM

教育基金储蓄工具，你了解多少？

文：Jun Yuan・Universal Living Life 致伟大的家长：如果你有孩子，当你关注到这篇文章时，我深信不疑你是一位合格的家长。你对孩子的爱毫无保留、不求回报；你希望你的孩子身心健康、快乐成长；你期盼他们能够接受良好的教育，将来经济稳定、不愁吃穿。然而，不断上涨的大学学费使得许多家长难以负担孩子的教育。你了解教育基金的现状吗？根据...

教育基金奖学金 529大学基金计划指数型万能人寿保险助学金

2017年10月23日 11:25 AM

汽车保险之责任险到底该保多少？

文：叶琳达・湾区保险经纪人如果您是第一次买汽车保险，今天我所要讲的责任险（Liability）可能对您很重要。但是如果您已经开车买保险多年，了解这部分汽车保险理赔内容，对您也很重要。责任险的理赔范围是——如果因为你的疏忽，你必须为对方车内他人身体受伤与财产损坏负责。责任险就是保险公司拿钱出来，用于治疗他人身体受伤与赔偿损坏的财产。如果理赔...

湾区保险汽车保险责任险

2017年10月16日 3:17 AM

什么是“无保险驾驶”和“保险不足驾驶”？

文：叶琳达・湾区保险经纪人今天，我要来谈“无保险驾驶”和“保险不足驾驶”在汽车保险项目中的重要性。这是个容易混淆的问题。首先，你要明白，所有有关“无保险驾驶”和“保险不足驾驶”，都与你有关，这不是指无保险和保险不足的驾驶人，而是指你的全方位的汽车保险，也就是车祸中你的医疗费用或是汽车损伤，车祸中该负责任的人，他没有保险或保险不足，无法赔偿你的全部损失，这...

湾区保险无保险驾驶保险不足驾驶汽车保险

2017年09月19日 6:22 PM

买新车记得新车保费预算

文：叶琳达・湾区保险经纪人我的客户或朋友当他们买新车时，会问我有关新车与汽车保险的费用问题。这是个好问题，新车的保险与一般汽车保险是有差别的。新车的保险费率通常比旧车还高。我们有一位客户，本来预算就不多，买了一辆全新的车，才发现保险费超出了预算。享受开新车的快乐，却增加了自己的经济负担。新车与旧车的保险费唯一的差别——汽车的价值。因为无论...

湾区保险新车保费汽车保险保险自付额碰撞保险

2017年09月19日 5:23 PM

销售整合咨询对中美企业并购的价值

中国企业近年在美国的并购投资发展迅速，中企在美国由于巨大文化差异，导致水土不服、经营挫败。企业并购核心问题是“人”。生产、研发、服务、销售都需要人力资源整合。而并购销售整合出现问题，将致人才流失、现金枯竭，并购失败，甚至危及企业生存。并购中，管理层千头万绪，加上双方公司员工缺乏信任，销售问题多数会被搁置、延误。并购咨询公司能增加人事整合透明度，提供平...

中美企业并购企业并购咨询创投企业并购咨询硅谷创投并购硅谷高科技企业并购咨询

2017年09月19日 5:13 PM

湾区保险理财行家Jun Yuan：一笔保费，8项利益（下）

介绍湾区保险理财专家Jun Yuan首推的“八合一生前利益万全险”，让您生前就获得众多利益，而且8项生前利益合在一起的保费，可能比那些大牌公司的单项保费还低。保险事关未来，不可不慎！只有选择好产品、好保险经纪，您投入的资金才能以小搏大，达到“四两拨千斤”的效果。湾区保险Jun Yuan：为工程师节省15万长期护理的保费硅谷一位工程师，自己拥有了401...

旧金山湾区理财保险湾区保险理财北加投资理财保险湾区长期护理湾区遗产规划

2017年09月11日 7:54 PM

湾区保险理财行家Jun Yuan：一笔保费，8项利益（上）

说到人寿保险，许多华人朋友可能首先想到的是纽约人寿、大都会保险、Farmers等等这些大名鼎鼎的美国保险公司。大牌保险公司的产品就一定好吗？他们的保费与所担保内容之间的性价比高吗？湾区保险理财专家Jun首推“八合一生前利益万全险”，让您生前就获得众多利益，而且8项生前利益合在一起的保费，可能比那些大牌公司的单项保费还低。保险事关未来，不可不慎！只有选择好产品...

旧金山湾区理财保险湾区保险理财北加投资理财保险湾区长期护理湾区遗产规划

2017年09月11日 7:14 PM

如何调整投保范围，减低汽车保费

文：叶琳达・湾区保险经纪人今天我们要谈“如何调整投保范围，来降低汽车保险保费？”降低汽车保险费是一件很奇怪的做法，需要放弃一些东西。现实的情况是你想办法来减低保费，也就是将你的汽车保险减低到底线，从而减轻你所需付的保险金额。有两个不同的办法，其一，放弃投保范围。也就是去除某部分的汽车保险，更多的风险由你自己承担，因而使保险费减低。但是你必须非常小...

湾区保险降低汽车保险碰撞保险无保险驾驶

2017年09月11日 6:29 PM

汽车全险的定义

文：叶琳达・湾区保险经纪人这次我们来谈一谈汽车全面保险（Full Coverage）。很多人以为自己买了汽车保险和责任险就是全险了。实际上，没有所谓的全面保险。不过保险公司有不同的项目来保障用车人的利益。想要全面的保险，首先，是你的保险额足够支付你，还包括周围其他人、车的赔偿等。所以全面汽车保险有以下几个项目：第一是责任险，投保的范围为您...

湾区保险责任险碰撞保险无保险驾驶汽车保险

2017年08月27日 10:20 AM