【大纪元2025年12月11日讯】（大纪元英国记者站报导）11月11日，英国史上最大的、涉及55亿镑虚拟货币的洗钱案，主犯钱志敏（化名张亚迪）因洗钱罪被判坐牢11年零8个月。警方披露了有关这起案件的更多内幕。警方对钱志敏的评价是“很会演戏”。
长达六年的调查
伦敦警察厅表示，他们的金融犯罪部门经过长达六年的调查，终于破获了这场跨国洗钱案。
2018年，伦敦警方接到一名律师的情报。律师表示，一个名叫张亚迪（Yadi Zhang，音译）的华人妇女手里持有大量比特币。
律师表示，张亚迪自称是国际商人，想要购买伦敦北部托特里奇（Totteridge）富人区一栋价值1,250万镑的房子，而且是想要使用比特币付款。律师问她比特币的来源，张亚迪和她的助手说不清楚。
英国有反对洗黑钱的法律，律师因此通知了警方。
警方经过调查发现，张亚迪和她的助理、来自中国大陆的女子温简（Jian Wen，音译）租住在伦敦富人区Hendon的一栋豪宅，月租金7,000镑。
打草惊蛇
2018年10月31日，伦敦警方对温简和张亚迪租住的豪宅进行突袭。
负责调查这起案件的警察回忆说，张亚迪住在后面的卧室里，和温简不在同一个房间，“整栋房子很大，相当凌乱，里面到处是现金，成千上万镑”。
警方公布的照片显示，他们发现超过六万镑的成捆的现金，还有零散的放在信封里的现金，从一件外套的口袋里还发现了3,000镑现金。
警方没有逮捕温简或者张亚迪，但是这样的行动已经打草惊蛇，张亚迪很快就逃跑了。
“驻家管家”
通过对温简的盘问，警方的怀疑加深了。
温简原本在伦敦一家外卖店工作。2017年的时候，她从微信上看到一则招聘“驻家管家”的广告，然后前往肯辛顿宫附近的Royal Garden Hotel豪华酒店应聘。对方是一名40多岁的妇女，自称叫张亚迪，出手阔绰。
温简是一名单亲妈妈，前夫是英国人。他们的儿子由在大陆的家人照顾。张亚迪给温简安排的工作很简单，陪她出行，帮她买东西。
随后，张亚迪和温简了租下了伦敦北部富人区Hendon的那套有六间卧室、价值500万镑房产。温简以一家国际珠宝企业雇员的身份出现。
警方的调查发现，2017年至2019年间，张亚迪和温简在欧洲大陆各地旅行，出售比特币和购买昂贵的珠宝，包括在瑞士购买了两块价值4.9万镑和七万镑的手表。
一张收据显示，温简在苏黎世购买了价值数万镑的珠宝。2019年10月和11月，她在迪拜购买了两处房产，总价值超过50万镑。
温简还说，张亚迪送给她3,000个比特币，当时价值约1,500万镑。她就买了一辆价值2.5万镑的奔驰，还把自己的儿子接到英国，进入一所年收费1.8万镑的私立小学上学。
温简的怀疑
张亚迪给温简立了几条规矩：不能拍照、不能录音、不能录像；不能用家里的wifi。
温简对警方表示，她不知道张亚迪不是老板的真名，也不知道大量比特币的来历。她也对张亚迪的身份有所怀疑。警方从她的手机上看到，她曾经搜索过的问题包括“中国引渡国家”“什么是洗黑钱法案”等。
温简表示，她需要帮助张亚迪把比特币兑换成现金，过程如同谍报片。
警方从她的手机中的纪录看到，有一次温简跟一名陌生男子见面，把两个比特币兑换成两万镑现金。
张亚迪在附近监视温简，温简出面换钱。会面地点是一家酒吧对面的公交车站里。
侦破这起案件的警察表示，实际上，张亚迪在英国的作案手法很粗糙，她没有卷入英国本地的犯罪圈子，所以其实她们并不懂得如何洗钱，“只是尽力而为，但是做的并不好”。
以亿计算的黑钱
早在2018年，警方就从温简和张亚迪租住的豪宅内的保险柜里发现了七个加密的电子设备。但是警方当时并不知道电子设备里面比特币的价值。
直到2021年警方成功解锁了从笔记本电脑及硬盘里发现的所有加密货币钱包，才意识到里面有总计6.1万枚比特币，在当时的价值接近20亿镑。
这让警方更加重视这一案件。尽管温简没有张亚迪的照片，但是根据她的描述，警方发现她是中国大陆一场集资骗局的主谋，真名是钱志敏。
张亚迪是她持有的圣基茨和尼维斯（St Kitts and Nevis）护照上的名字。
“许你三世富贵”
钱志敏是2017年天津蓝天格锐电子科技有限公司非法吸收集资案的在逃主犯。该案涉案金额超430亿元人民币。受害者人数接近13万，大多数受害人年龄在50岁至75岁之间。
钱志敏声称，使用投资者的资金来挖矿，生成新的比特币，再投资于一系列尖端科技设备。
一名姓余的受害者对BBC表示，钱志敏承诺投资者将获得巨额收益，他和妻子各投资六万元人民币，每天获得150到200元人民币的收益，他们再把收益投进去。
他说：“这让我们很开心，甚至给了我们信心，借更多钱来投资。”他和妻子向银行贷款，最终投资了上百万元人民币。
由于被眼前的利益蒙蔽，有更多的投资者涌入，甚至蔓延至中国所有省份。
而且如果投资者拉了新人入会，自己的分红还会增加。蓝天格锐被调查后，公司的前员工披露，用来支付每日分红的资金其实是新投资者的钱，而非加密货币挖矿红利。
蓝天格锐还利用中国人的爱国热情，宣扬“想让中国成为世界第一，想让中国人民在世界上取得应有的地位”，就要给他们投资，“科技强国”。
蓝天格锐的宣传语是：“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵。”
神秘的“小花”
为了牢牢地吸引投资者，蓝天格锐还经常举行各种活动，包括在豪华的宴会厅和酒店举行演出和活动。
为了吸引老年人投资，钱志敏甚至写下这样的话：“我们必须用初恋般的痴情去爱护老人。”
投资者披露，蓝天格锐找了许多名人为他们背书，包括毛泽东的女婿。还有参加过活动的投资者表示，蓝天格锐甚至曾经租用人民大会堂举办活动。
但是，公司的工作人员和投资者对于钱志敏了解的很少，甚至不知道她的名字和真实身份，客户只知道她的昵称“花花”或“小花”。
她在大型活动中，通常都戴着口罩或者面纱。她还说自己出过车祸，经常是坐着轮椅出现。公司文件上也没有她的名字，而是被她雇来、将来替她背黑锅的人的名字。
对于投资数目比较大的投资者，通常至少投资600万人民币，钱志敏会邀请他们参加更私密的活动。
2017年，中共开始对蓝天格锐进行调查，这家公司开始不再向投资者返款。这时，许多人才意识到自己已经血本无归。
余姓投资者披露，他认识一位天津的投资者，因为被骗、没有钱治疗癌症，自行出院，已经死于癌症。
想当女王
尽管温简描述钱志敏每天的生活基本上都是躺在床上打游戏或者网购。但是警方从她的电脑上发现了她的日记。日记里面包括一项六年的计划，听起来非常大胆。
钱志敏计划创办一家国际银行，购买瑞典的一座城堡，在英国购买更多的豪宅，想办法与英国的某位公爵和公爵夫人会面。她还希望见到达赖喇嘛和教皇。
她甚至计划到2022年成为利伯兰（Liberland）的女王。利伯兰位于克罗地亚和塞尔维亚边境，是一个没有被承认的微型国家。它的创办者表示，这块七平方公里的土地是无人土地，克罗地亚和塞尔维亚都没有宣称对那里的主权。
钱志敏计划在利伯兰修建欧洲最大的佛教寺庙。她还提到，当比特币的价值上涨到每枚能够兑换五万英镑的时候，她会偿还在中国的债务。
东躲西藏的日子
2018年11月从伦敦逃走后，五年多的时间里，钱志敏过着东躲西藏的日子，先后租住在苏格兰、汉普斯特德和约克的Airbnb房屋中。
她还雇佣了第二个“管家”——马来西亚华裔林成福（Seng Hok Ling，音译）帮其兑换比特币。
林成福不仅协助资金处理，还为钱志敏安排逃亡时的住宿，并特地从马来西亚招来四名“黑工”佣人，负责她的购物、安保、烹饪与清洁等事务。
这些佣人被要求签署“保密协议”，禁止拍照，禁止持有任何中国电子设备或App，不得使用Wi-Fi，还就外出（例如购物）时的处置作出指示：“外出购物时随身携带全部身份证件。如遇检查，立即在家庭群内告知。无论如何，不得透露任何关于‘家庭’的信息，尤其是身份与位置。”
2024年3月，警方追踪到，属于钱志敏的一个长期没有使用的加密钱包，转移一笔资金给林成福，因此通过跟踪林成福发现了钱志敏。
警方跟踪林成福到他在约克的情人租住的房子，发现钱志敏住在里面，将她逮捕。
这次，警方没收了价值1,100万镑的资产，包括加密的电子设备、现金、黄金和更多的电子货币。
警方估计，林成福从钱志敏那里得到的报酬据信也是比特币，一共价值超过1,620万镑，正在想办法收回这笔赃款。
警官：她很会演戏
侦破这起案件的警官回忆，他们第一次在Hendon的别墅里看到钱志敏的时候，她看起来身体很弱。
警方公布的录像显示，他们突袭这栋房子的时候，钱志敏躺在床上，看起来腿脚不灵便。她告诉警方的是自己的假名张亚迪，并且装作因脑部和腿部受伤而卧床不起。
这名警官说：“我知道这不对，但我对她的印象是，她并不特别聪明。多年后，对她了解更多后才发现，那只是一种表演，她的演技非常好。”
2024年4月，钱志敏在约克被警方抓获的时候，她表示，中共当局对她提出了虚假指控。她说中共通缉她是因为2017年中共对加密货币企业家的打压。她还说，自己的奢侈生活是因为她觉得自己快死了，这是她“最后一次花钱的机会”。
警方发现她的一条运动裤里缝有一把钥匙。这是一把打开一个加密货币钱包的钥匙，里面的加密货币在当时价值660万镑。
调查这起案件的警官表示，他没想到钱志敏还在英国，以为她早就逃跑了，而且她的护照上确实显示她曾经离开英国，但是不知如何后来又回到英国。
然后，钱志敏再次开始演戏。这位警官说：“她当时表现得很温顺，我去牢房把她带到审讯室时，她弯着腰，走得很慢，步伐很小。几周前，我曾在监视画面里看到她，走路完全正常，所以这显然是她在演戏，假装生病、虚弱，试图博取同情。”
受害者能得到赔偿吗？
去年9月，英国检察部门提出民事“犯罪所得”诉讼，试图查明被扣押款项的合法所有者。但是中国的受害者要想证明自己对资金的索赔不容易。代表受害者的律师表示，只有一小部分受害者提出索赔申请。
英国的检察部门表示，他们正在考虑建立一个独立而且前所未有的补偿机制。但是目前还不清楚受害者是否能够拿回他们投入的金额，还是能够要求拿回投资升值后的价值，因为自从2017年以来，比特币的价值已经上涨了大约20倍。
同时，英国政府正在高等法院争取保留这笔巨额资金。伦敦警方也希望能够保留一些犯罪收益，用于打击伦敦的犯罪活动。
温简因已经于2024年被判入狱六年零八个月。林成福与钱志敏在同一天被判坐牢四年11个月。
责任编辑：麦蕾
