【大紀元2025年12月11日訊】（大紀元英國記者站報導）11月11日，英國史上最大的、涉及55億鎊虛擬貨幣的洗錢案，主犯錢志敏（化名張亞迪）因洗錢罪被判坐牢11年零8個月。警方披露了有關這起案件的更多內幕。警方對錢志敏的評價是「很會演戲」。
長達六年的調查
倫敦警察廳表示，他們的金融犯罪部門經過長達六年的調查，終於破獲了這場跨國洗錢案。
2018年，倫敦警方接到一名律師的情報。律師表示，一個名叫張亞迪（Yadi Zhang，音譯）的華人婦女手裡持有大量比特幣。
律師表示，張亞迪自稱是國際商人，想要購買倫敦北部托特里奇（Totteridge）富人區一棟價值1,250萬鎊的房子，而且是想要使用比特幣付款。律師問她比特幣的來源，張亞迪和她的助手說不清楚。
英國有反對洗黑錢的法律，律師因此通知了警方。
警方經過調查發現，張亞迪和她的助理、來自中國大陸的女子溫簡（Jian Wen，音譯）租住在倫敦富人區Hendon的一棟豪宅，月租金7,000鎊。
打草驚蛇
2018年10月31日，倫敦警方對溫簡和張亞迪租住的豪宅進行突襲。
負責調查這起案件的警察回憶說，張亞迪住在後面的臥室裡，和溫簡不在同一個房間，「整棟房子很大，相當凌亂，裡面到處是現金，成千上萬鎊」。
警方公布的照片顯示，他們發現超過六萬鎊的成捆的現金，還有零散的放在信封裡的現金，從一件外套的口袋裡還發現了3,000鎊現金。
警方沒有逮捕溫簡或者張亞迪，但是這樣的行動已經打草驚蛇，張亞迪很快就逃跑了。
「駐家管家」
通過對溫簡的盤問，警方的懷疑加深了。
溫簡原本在倫敦一家外賣店工作。2017年的時候，她從微信上看到一則招聘「駐家管家」的廣告，然後前往肯辛頓宮附近的Royal Garden Hotel豪華酒店應聘。對方是一名40多歲的婦女，自稱叫張亞迪，出手闊綽。
溫簡是一名單親媽媽，前夫是英國人。他們的兒子由在大陸的家人照顧。張亞迪給溫簡安排的工作很簡單，陪她出行，幫她買東西。
隨後，張亞迪和溫簡了租下了倫敦北部富人區Hendon的那套有六間臥室、價值500萬鎊房產。溫簡以一家國際珠寶企業雇員的身分出現。
警方的調查發現，2017年至2019年間，張亞迪和溫簡在歐洲大陸各地旅行，出售比特幣和購買昂貴的珠寶，包括在瑞士購買了兩塊價值4.9萬鎊和七萬鎊的手錶。
一張收據顯示，溫簡在蘇黎世購買了價值數萬鎊的珠寶。2019年10月和11月，她在迪拜購買了兩處房產，總價值超過50萬鎊。
溫簡還說，張亞迪送給她3,000個比特幣，當時價值約1,500萬鎊。她就買了一輛價值2.5萬鎊的奔馳，還把自己的兒子接到英國，進入一所年收費1.8萬鎊的私立小學上學。
溫簡的懷疑
張亞迪給溫簡立了幾條規矩：不能拍照、不能錄音、不能錄像；不能用家裡的wifi。
溫簡對警方表示，她不知道張亞迪不是老闆的真名，也不知道大量比特幣的來歷。她也對張亞迪的身分有所懷疑。警方從她的手機上看到，她曾經搜索過的問題包括「中國引渡國家」「什麼是洗黑錢法案」等。
溫簡表示，她需要幫助張亞迪把比特幣兌換成現金，過程如同諜報片。
警方從她的手機中的紀錄看到，有一次溫簡跟一名陌生男子見面，把兩個比特幣兌換成兩萬鎊現金。
張亞迪在附近監視溫簡，溫簡出面換錢。會面地點是一家酒吧對面的公交車站裡。
偵破這起案件的警察表示，實際上，張亞迪在英國的作案手法很粗糙，她沒有捲入英國本地的犯罪圈子，所以其實她們並不懂得如何洗錢，「只是盡力而為，但是做的並不好」。
以億計算的黑錢
早在2018年，警方就從溫簡和張亞迪租住的豪宅內的保險櫃裡發現了七個加密的電子設備。但是警方當時並不知道電子設備裡面比特幣的價值。
直到2021年警方成功解鎖了從筆記本電腦及硬盤裡發現的所有加密貨幣錢包，才意識到裡面有總計6.1萬枚比特幣，在當時的價值接近20億鎊。
這讓警方更加重視這一案件。儘管溫簡沒有張亞迪的照片，但是根據她的描述，警方發現她是中國大陸一場集資騙局的主謀，真名是錢志敏。
張亞迪是她持有的聖基茨和尼維斯（St Kitts and Nevis）護照上的名字。
「許你三世富貴」
錢志敏是2017年天津藍天格銳電子科技有限公司非法吸收集資案的在逃主犯。該案涉案金額超430億元人民幣。受害者人數接近13萬，大多數受害人年齡在50歲至75歲之間。
錢志敏聲稱，使用投資者的資金來挖礦，生成新的比特幣，再投資於一系列尖端科技設備。
一名姓余的受害者對BBC表示，錢志敏承諾投資者將獲得巨額收益，他和妻子各投資六萬元人民幣，每天獲得150到200元人民幣的收益，他們再把收益投進去。
他說：「這讓我們很開心，甚至給了我們信心，借更多錢來投資。」他和妻子向銀行貸款，最終投資了上百萬元人民幣。
由於被眼前的利益矇蔽，有更多的投資者湧入，甚至蔓延至中國所有省份。
而且如果投資者拉了新人入會，自己的分紅還會增加。藍天格銳被調查後，公司的前員工披露，用來支付每日分紅的資金其實是新投資者的錢，而非加密貨幣挖礦紅利。
藍天格銳還利用中國人的愛國熱情，宣揚「想讓中國成為世界第一，想讓中國人民在世界上取得應有的地位」，就要給他們投資，「科技強國」。
藍天格銳的宣傳語是：「你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴。」
神秘的「小花」
為了牢牢地吸引投資者，藍天格銳還經常舉行各種活動，包括在豪華的宴會廳和酒店舉行演出和活動。
為了吸引老年人投資，錢志敏甚至寫下這樣的話：「我們必須用初戀般的癡情去愛護老人。」
投資者披露，藍天格銳找了許多名人為他們背書，包括毛澤東的女婿。還有參加過活動的投資者表示，藍天格銳甚至曾經租用人民大會堂舉辦活動。
但是，公司的工作人員和投資者對於錢志敏了解的很少，甚至不知道她的名字和真實身分，客戶只知道她的暱稱「花花」或「小花」。
她在大型活動中，通常都戴著口罩或者面紗。她還說自己出過車禍，經常是坐著輪椅出現。公司文件上也沒有她的名字，而是被她雇來、將來替她背黑鍋的人的名字。
對於投資數目比較大的投資者，通常至少投資600萬人民幣，錢志敏會邀請他們參加更私密的活動。
2017年，中共開始對藍天格銳進行調查，這家公司開始不再向投資者返款。這時，許多人才意識到自己已經血本無歸。
余姓投資者披露，他認識一位天津的投資者，因為被騙、沒有錢治療癌症，自行出院，已經死於癌症。
想當女王
儘管溫簡描述錢志敏每天的生活基本上都是躺在床上打遊戲或者網購。但是警方從她的電腦上發現了她的日記。日記裡面包括一項六年的計劃，聽起來非常大膽。
錢志敏計劃創辦一家國際銀行，購買瑞典的一座城堡，在英國購買更多的豪宅，想辦法與英國的某位公爵和公爵夫人會面。她還希望見到達賴喇嘛和教皇。
她甚至計劃到2022年成為利伯蘭（Liberland）的女王。利伯蘭位於克羅地亞和塞爾維亞邊境，是一個沒有被承認的微型國家。它的創辦者表示，這塊七平方公里的土地是無人土地，克羅地亞和塞爾維亞都沒有宣稱對那裡的主權。
錢志敏計劃在利伯蘭修建歐洲最大的佛教寺廟。她還提到，當比特幣的價值上漲到每枚能夠兌換五萬英鎊的時候，她會償還在中國的債務。
東躲西藏的日子
2018年11月從倫敦逃走後，五年多的時間裡，錢志敏過著東躲西藏的日子，先後租住在蘇格蘭、漢普斯特德和約克的Airbnb房屋中。
她還雇傭了第二個「管家」——馬來西亞華裔林成福（Seng Hok Ling，音譯）幫其兌換比特幣。
林成福不僅協助資金處理，還為錢志敏安排逃亡時的住宿，並特地從馬來西亞招來四名「黑工」傭人，負責她的購物、安保、烹飪與清潔等事務。
這些傭人被要求簽署「保密協議」，禁止拍照，禁止持有任何中國電子設備或App，不得使用Wi-Fi，還就外出（例如購物）時的處置作出指示：「外出購物時隨身攜帶全部身分證件。如遇檢查，立即在家庭群內告知。無論如何，不得透露任何關於『家庭』的信息，尤其是身分與位置。」
2024年3月，警方追蹤到，屬於錢志敏的一個長期沒有使用的加密錢包，轉移一筆資金給林成福，因此通過跟蹤林成福發現了錢志敏。
警方跟蹤林成福到他在約克的情人租住的房子，發現錢志敏住在裡面，將她逮捕。
這次，警方沒收了價值1,100萬鎊的資產，包括加密的電子設備、現金、黃金和更多的電子貨幣。
警方估計，林成福從錢志敏那裡得到的報酬據信也是比特幣，一共價值超過1,620萬鎊，正在想辦法收回這筆贓款。
警官：她很會演戲
偵破這起案件的警官回憶，他們第一次在Hendon的別墅裡看到錢志敏的時候，她看起來身體很弱。
警方公布的錄像顯示，他們突襲這棟房子的時候，錢志敏躺在床上，看起來腿腳不靈便。她告訴警方的是自己的假名張亞迪，並且裝作因腦部和腿部受傷而臥床不起。
這名警官說：「我知道這不對，但我對她的印象是，她並不特別聰明。多年後，對她了解更多後才發現，那只是一種表演，她的演技非常好。」
2024年4月，錢志敏在約克被警方抓獲的時候，她表示，中共當局對她提出了虛假指控。她說中共通緝她是因為2017年中共對加密貨幣企業家的打壓。她還說，自己的奢侈生活是因為她覺得自己快死了，這是她「最後一次花錢的機會」。
警方發現她的一條運動褲裡縫有一把鑰匙。這是一把打開一個加密貨幣錢包的鑰匙，裡面的加密貨幣在當時價值660萬鎊。
調查這起案件的警官表示，他沒想到錢志敏還在英國，以為她早就逃跑了，而且她的護照上確實顯示她曾經離開英國，但是不知如何後來又回到英國。
然後，錢志敏再次開始演戲。這位警官說：「她當時表現得很溫順，我去牢房把她帶到審訊室時，她彎著腰，走得很慢，步伐很小。幾週前，我曾在監視畫面裡看到她，走路完全正常，所以這顯然是她在演戲，假裝生病、虛弱，試圖博取同情。」
受害者能得到賠償嗎？
去年9月，英國檢察部門提出民事「犯罪所得」訴訟，試圖查明被扣押款項的合法所有者。但是中國的受害者要想證明自己對資金的索賠不容易。代表受害者的律師表示，只有一小部分受害者提出索賠申請。
英國的檢察部門表示，他們正在考慮建立一個獨立而且前所未有的補償機制。但是目前還不清楚受害者是否能夠拿回他們投入的金額，還是能夠要求拿回投資升值後的價值，因為自從2017年以來，比特幣的價值已經上漲了大約20倍。
同時，英國政府正在高等法院爭取保留這筆巨額資金。倫敦警方也希望能夠保留一些犯罪收益，用於打擊倫敦的犯罪活動。
溫簡因已經於2024年被判入獄六年零八個月。林成福與錢志敏在同一天被判坐牢四年11個月。
責任編輯：麥蕾
